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训 训 培 培
客户的价值取向
与行为特性
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训 训 培 培 授课大纲
家庭生命周期
个人生涯规划
家庭财务周期
理财价值观
风险属性
理财性格
客户理财价值观与行为特性:案例
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训 训 培 培
一.家庭生命周期
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P 1.1 家庭生命周期
训 训 培 培
家庭形成期 家庭成长期 家庭成熟期 家庭衰老期
(筑巢期) (满巢期) (离巢期) (空巢期)
起点:结婚 起点:子女出生 起点:子女独立 起点-夫妻退休
终点:子女出生 终点:子女独立 终点:夫妻退休 终点-一方身故
家计支出增加 家计支出固定 收入达到颠峰
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