1-AFP客户价值取向与行为特征.pdf

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师 师 财 财 理 理 AA融 融 金 金 F F P P 训 训 培 培 客户的价值取向 与行为特性 版权属FPSCC所有 受法律保护 版权属FPSCC所有 受法律保护 中国金融理财标准委员会(FPSCC) 中国金融理财标准委员会(FPSCC) Copyright © FPSCC Copyright © FPSCC 师 师 财 财 理 理 A融 融 金 金 A F F P P 训 训 培 培 授课大纲 家庭生命周期 个人生涯规划 家庭财务周期 理财价值观 风险属性 理财性格 客户理财价值观与行为特性:案例 版权属FPSCC所有 受法律保护 3 版权属FPSCC所有 受法律保护 中国金融理财标准委员会(FPSCC) 3 中国金融理财标准委员会(FPSCC) Copyright © FPSCC Copyright © FPSCC 师 师 财 财 理 理 AA融 融 金 金 F F P P 训 训 培 培 一.家庭生命周期 版权属FPSCC所有 受法律保护 版权属FPSCC所有 受法律保护 中国金融理财标准委员会(FPSCC) 中国金融理财标准委员会(FPSCC) Copyright © FPSCC Copyright © FPSCC 师 师 财 财 理 理 A融 融 金 金 A F F P P 1.1 家庭生命周期 训 训 培 培 家庭形成期 家庭成长期 家庭成熟期 家庭衰老期 (筑巢期) (满巢期) (离巢期) (空巢期) 起点:结婚 起点:子女出生 起点:子女独立 起点-夫妻退休 终点:子女出生 终点:子女独立 终点:夫妻退休 终点-一方身故 家计支出增加 家计支出固定 收入达到颠峰

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