广发恒进-中电投融和租赁资产支持专项计划说明书_LYY_20160627-20160705.pdf

广发恒进- 中电投融和租赁 资产支持专项计划说明书 计划管理人/销售机构 广发证券资产管理 （广东）有限公司 原始权益人/资产服务机构 中电投融和融资租赁有限公司 二〇一六年七月 重要提示 本《计划说明书》依据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务 管理规定》（下称“《管理规定》”）及其他有关规定制作，计划管理人保证本《计 划说明书》的内容真实、准确、完整，不存在任何虚假内容、误导性陈述和重 大遗漏。 认购人承诺以真实身份参与专项计划，保证认购资金的来源及用途合法， 并已阅知本《计划说明书》和交易文件全文，了解相关权利、义务和风险，愿 意自行承担投资风险和损失。 计划管理人承诺以诚实守信、审慎尽责的原则管理和运用专项计划资产， 但不保证专项计划一定盈利，也不保证最低收益。对专项计划未来的收益预测 仅供资产支持证券持有人参考，不构成计划管理人、托管银行、推广机构保证 投资本金不受损失或取得最低收益的承诺。 本专项计划将上报中国证券投资基金业协会备案，但该备案不表明中国证 券投资基金业协会对本专项计划的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表 明本专项计划没有风险。 专项计划优先级资产支持证券A1、优先级资产支持证券A2、优先级资产支 持证券A3 获得上海新世纪资信评估投资服务有限公司给予的AAA 评级，优先级 资产支持证券B 获得上海新世纪资信评估投资服务有限公司给予的AA 评级，该 评级并不构成购买、出售或持有专项计划资产支持证券的建议，且评级机构可 以随时修订和撤销有关评级。 根据本专项计划面临的各项风险，综合各档资产支持证券的风险收益特征 以及评级机构对本专项计划各档资产支持证券的信用评级结果，本计划优先A 级资产支持证券的风险等级为【中】风险等级，优先B 级资产支持证券的风险 等级为【高】风险等级，次级资产支持证券的风险等级为【高】风险等级。 2 计划管理人提醒资产支持证券投资者： 资产支持证券仅代表专项计划权益的相应份额，不属于管理人或者其他任 何服务机构的负债。中国证券投资基金业协会对本期专项计划的备案、上海证 券交易场所同意本期资产支持证券的挂牌转让（如有），并不代表对本期证券的 投资风险、价值或收益作出任何判断或保证。投资者应当认真阅读有关信息披 露文件，进行独立的投资判断，自行承担投资风险。 一、与原始权益人、管理人或其他服务机构有关的风险 （一）源自原始权益人的风险 原始权益人在将基础资产池的租金请求权和其他权利及其附属担保权益转 让给本专项计划的同时，未将租赁物移交给专项计划，在专项计划存续期间， 如果原始权益人进入破产程序，租赁物是否会被列入破产财产还存在司法上的 不确定性。 （二）源自计划管理人、资产服务机构、托管银行的风险 本专项计划的正常运行依赖于计划管理人、资产服务机构、托管银行的尽 责服务。当上述机构未能尽责履约，或其内部作业、人员管理及系统操作不当 或失误，或发生上述机构解任事件，可能会给资产支持证券持有人造成损失。 二、与专项计划的设立及基础资产相关的风险 （一）专项计划设立失败的风险 发行期结束时，若未满足本说明书规定的专项计划设立条件，则视为专项 计划设立失败。 计划管理人为专项计划开立募集专用账户，专用于接收、存放发行期内认 购人交付的认购资金。发行期内，任何人不得动用本专项计划在募集专用账户 内的认购资金。一旦专项计划设立失败，计划管理人应在发行期结束之日起 10 个工作日内将认购资金退还给认购人，且向认购人返回认购资金自其到达募集 专用账户之日（含该日）起至发行期届满之日止（不含该日）期间按中国人民 银行公布的商业银行同期活期存款利率计算的利息（以计划管理人的记录为准， 利息=认购资金规模×商业银行同期活期存款利率×计息期间实际天数÷365; 3 尾数计算到分，分以下四舍五入。单利计算）。 在此情况下，认购人无法获得预期收益，这是其承担的唯一风险，但其投 资本金不受影响。 （二）承租人欠租的