中金-宜人精英贷信托受益权资产支持专项计划说明书.pdf

中金-宜人精英贷信托受益权资产支持专项计划计划说明书 产品特性及主要风险提示 “ 中金-宜人精英贷信托受益权资产支持专项计划资产支持证券”是以本专项 计划的基础资产产生的现金流作为第一还款来源，以优先A 级/优先 B 级/ 中间级 /次级分层机制提供综合增级保障的固定收益产品。 “ 中金-宜人精英贷信托受益权资产支持专项计划”运作过程中可能面临一定 风险。计划管理人特别提请投资者注意： 资产支持证券仅代表专项计划权益的相应份额，不属于管理人或者其他任 何服务机构的负债。中国证券投资基金业协会对本期专项计划的备案、深圳证 券交易所同意本期资产支持证券的挂牌转让，并不代表对本期证券的投资风险、 价值或收益作出任何判断或保证。投资者应当认真阅读有关信息披露文件，进 行独立的投资判断，自行承担投资风险。 在作出投资决策之前，请投资者务必仔细阅读本《计划说明书》“风险揭示 与防范措施”章节的全部内容。 中金-宜人精英贷信托受益权资产支持专项计划计划说明书 目录 释义 1 第一章 当事人的权利和义务 15 第二章 资产支持证券的基本情况 21 第三章 专项计划的交易结构与相关方简介 23 第四章 专项计划的信用增级方式 28 第五章 原始权益人、管理人和其他主要业务参与人情况 30 第六章 基础资产情况及现金流预测分析 50 第七章 专项计划现金流归集、投资及分配 60 第八章 专项计划资产的管理安排 64 第九章 原始权益人风险自留的相关情况 67 第十章 风险揭示与防范措施 68 第十一章 专项计划的推广、设立及终止等事项 74 第十二章 资产支持证券的登记及转让安排 78 第十三章 信息披露安排 79 第十四章资产支持证券持有人会议相关安排 83 第十五章 主要交易文件摘要 87 第十六章 其他事项 100 第十七章 违约责任与争议解决 103 第十八章 备查文件存放及查阅方式 105 中金-宜人精英贷信托受益权资产支持专项计划计划说明书 释义 1. 项目涉及的主体定义 (1) “原始权益人” ：系指喆颢资产管理（上海）有限公司（代喆颢-丰盛私募投 资基金 1 号基金，基金编号：SE0260）。 (2) “基金管理人” ：系指喆颢-丰盛私募投资基金 1 号基金的基金管理人，即喆 颢资产管理（上海）有限公司。 (3) “信托公司”或“外贸信托” ：系指中国对外经济贸易信托有限公司。 (4) “信托贷款服务机构”或“恒诚科技” ：系指与外贸信托签署了编号为 925 2014-Y925 001 001E1 的《合作机构服务与管理协议》，并为本“专项计划” 项下“基础资产”对应的信托贷款提供管理与服务的机构，即恒诚科技发展 （北京）有限公司。 (5) “计划管理人”或“ 中金公司” ：系指中国国际金融股份有限公司。 (6) “认购人” ：系指签署“ 《认购协议》”并以其合法拥有的人民币资金向“计划 管理人”交付“认购资金” 以购买“资产支持证券”的人。 (7) “保证金提供人” ：系指向 “单一资金信托计划”的“信托财产专户”提交“保证 金”的人，即“恒诚科技” 。 (8) “托管人” ：系指兴业银行股份有限公司。 (9) “登记托管机构/ 中证登深圳分公司” ：系指中国证券登记结算有限公司深圳 分公司。 (10) “法律顾问” ：系指北京市奋迅律师事务所。 (11) “评级机构” ：系指大公国际资信评估有限公司。 (12) “现金流测算机构” ：系指安永（中国）企业咨询有限公司北京分公司。 (13) “会计师” ：系指德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）。 (14) “资产支持证券持有人” ：系指任何持有“资产支持证券”的投资者，有权按 照其取得的“资产支持证券”享有“专项计划利益”，承担“专项计划资产”风险。 1 中金-宜人精英贷信托受益权资产支持专项计划计划说明书 (15) “优先 A 级资产支持证券持有人” ：系指“优先 A 级资产支持证券”的持有人。 (16) “优先 B 级资产支持证券持有人” ：系指“优先 B 级资产