哈尔滨银行柜面业务操作风险控制研究-工商管理专业论文.docxVIP

万方数据 万方数据 分类号： 密级： U D C ： 编号： 专业硕士学位论文 （工商管理硕士） 哈尔滨银行柜面业务操作风险控制研究 硕 士 研 究 生 ：王连杰 指 导 教 师 ：曹 霞 教授 学 位 级 别 ：工商管理硕士（MBA） 学 科 、 专 业 ：工商管理硕士（MBA） 所 在 单 位 ：哈尔滨银行 论 文 提 交 日 期 ：2013 年 9 月 论 文 答 辩 日 期 ：2013 年 11 月 学 位 授 予 单 位 ：哈尔滨工程大学 Classified Index U.D.C A Dissertation for the Professional Degree of Master （ MBA ） The Research on Operational Risk Control of Harbin Bank Counter Service Candidate : Wang Lianjie Supervisor : Professor of Cao Xia Academic Degree Applied for : Master of Business Administration Speciality : Master of Business Administration Date of Submission : Sep,2013 Date of Oral Examination : Nov,2013 University : Harbin Engineering University 哈尔滨工程大学 学位论文原创性声明 本人郑重声明：本论文的所有工作，是在导师的指导下，由作者本人独立完成 的。有关观点、方法、数据和文献的引用已在文中指出，并与参考文献相对应。除 文中已注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经公开发表的作品 成果。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本 人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。 作者（签字）： 日期： 年 月 日 哈尔滨工程大学 学位论文授权使用声明 本人完全了解学校保护知识产权的有关规定，即研究生在校攻读学位期间论文 工作的知识产权属于哈尔滨工程大学。哈尔滨工程大学有权保留并向国家有关部门 或机构送交论文的复印件。本人允许哈尔滨工程大学将论文的部分或全部内容编入 有关数据库进行检索，可采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文， 可以公布论文的全部内容。同时本人保证毕业后结合学位论文研究课题再撰写的论 文一律注明作者第一署名单位为哈尔滨工程大学。涉密学位论文待解密后适用本声 明。 本论文（□在授予学位后即可 □在授予学位 12 个月后 □解密后）由哈尔 滨工程大学送交有关部门进行保存、汇编等。 作者（签字）： 导师（签字）： 日期： 年 月 日 年 月 日 哈尔滨银行柜面业务操作风险控制研究 摘 要 银行柜面操作风险是操作风险的重要组成部分，它具有覆盖范围广、风险直接、日 渐复杂等特点。大量的差错事故、法律纠纷和经济案件不仅给银行造成巨大的损失，也 严重损害了银行的声誉，给银行的发展带来了极大压力。因此，如何有效控制柜面业务 操作风险，减少经济损失，降低声誉风险，已成为商业银行亟待解决的问题。 哈尔滨银行是一家总部位于哈尔滨的城市商业银行，近年来公司的发展迅 速，目前已在在天津、重庆、沈阳、大连等地区拥有 15 家分行，营业机构达 到 200 多家。随着分支机构的设立，金融产品的创新，特色业务发展，银行的 柜面业务操作风险也逐步增加。因此，研究柜面业务操作风险，采取有效措施 防范控制相关风险，对哈尔滨银行稳健发展具有重要意义。 本文首先概述哈尔滨银行及其柜面业务状况，哈尔滨银行主要柜面业务操作风险， 其次分析哈尔滨银行柜面业务操作风险控制现状，哈尔滨银行柜面业务操作风险控制存 在的问题以及产生这些问题的成因；然后借鉴国内外先进银行柜面业务操作风险控制经 验从哈尔滨银行柜面业务操作风险的组织架构设计，哈尔滨银行柜面业务操作风险评 估，哈尔滨银行柜面业务操作风险控制，哈尔滨银行柜面业务操作风险监督职能体系， 哈尔滨银行柜面业务操作风险损失应对五方面改进哈尔滨银行柜面业务操作风险控制 体系；然后提出哈尔滨银行柜面业务操作风险控制实施的保障措施，从而降低银行柜面 业务操作风险的产生。 关键词：哈尔滨银行;柜面业务;操作风险;控制体系 哈尔滨银行柜面业务操作风险控制研究 Abstract The bank counter operational risk is an important part of the operation risk, it has the characteristics of wi