供应链金融项目评审意见 - 东煤交易.docx

PAGE1 / NUMPAGES6 供应链金融项目评审意见 报批时间：2016年7月25日 编号：SCF-PS-201607002 项目简介 哈尔滨琳业商贸有限公司是其实际控人姚总为了开展新的业务于2015年3月注册成立的一家煤炭贸易公司，现拟与我司开展金保业务合作，具体形式为： 融资客户从铁法和阜新采购烟煤，以汽运方式交付电厂，计划供货量约10万吨/月。 客户企业实际控制人姚总过往与我司有过合作，其以大连同业经贸有限公司名义与东煤交易开展金融业务合作，从珲春矿务局采购煤炭，销售给国电旗下电厂，因吉煤集团矿难等原因，珲春矿务局未能按期发货，合作终止，至今仍有融资款443万元未归还。 据向公司监察审计部了解，该笔应收款已于2014年移交给公司律师。本次与该客户进行的业务合作，我部有如下意见，请公司评估。 1、就项目而言，客户给华能丹东电厂电厂供煤，采用我公司金保业务模式，先货后款、流程控制、单据管理，不存在本质风险。 2、在项目本身风险可控的前提下，此次业务合作为清收应收账款提供了机会。 3、就客户而言，存在欠款记录，客户资信需公司及评审会评估。 合作模式 本项目采用金保模式，大连东煤供应链服务有限公司（以下简称“东煤供应链”）分别与电厂及融资客户直签煤炭购销合同，客户以东煤供应链名义交货给电厂。 电厂收货后，根据实际检斤数量及合同定价预付东煤供应链80%货款，待电厂确认收货（检斤单和化验单）后，东煤供应链以经电厂确认的应收款余额向客户提供80%业务资金（资金比例为16%）。 东煤供应链收到电厂80%回款，直接支付给客户。收到电厂另20%回款后，扣取投入业务资金及相应业务利润后，剩余款项支付给客户。 资金来源 东煤供应链作为出资人，向中行申请借款。 资金投入 1、东煤供应链以收到单批次电厂确认的收货质数量单据为依据，向融资客户提供业务资金。 2、资金投入不高于应收账款余额的80%，余额上限1000万元。 资金收益 费率1.2%/月，按日计息，按月收取（每月按30日计算）。 链客佣金：0.2%/月。 物流方式 汽运进厂。 质数量管理 质数量以东煤供应链与电厂所签订的煤炭买卖合同约定检验方式为准，业务全过程质数量盈亏由客户承担。 结算回款 1、一票结算（煤款增值税发票）、货到电厂，电厂以实际检斤数量及合同定价预付80%，结算开票后支付剩余尾款。账期60天。 2、东煤供应链通过电厂回款收回投入资金及相应利润与费用。 业务操作管理 东煤供应链负责全程供应链管理，通过对业务单据、台账的管理实现商流、物流、资金流、信息流管理，保障业务安全运作。 俱乐部意见 该项目电厂为国有五大电厂，电厂企业资质良好，物流操作符合行业习惯。通过全程资金封闭管理保障投入业务资金安全，项目整体符合业务开展基本条件。 该项目融资时点为东煤供应链以经电厂确认收货的质数量数据为依据，不涉及物流封闭管理，整个业务过程通过资金流封闭管理，降低业务过程中的风险点。 该项目客户企业资质良好、其实际控制人有着丰富的行业从业经验，客户企业目前在行业务连续、稳定，从采购、发运、质数量管理、结算、回款等业务各个环节均能有效处理，项目操作规范性大大降低业务运营中的风险。 对于客户仍未归还融资款项问题，可以通过此次业务合作，在风险可控并保证业务持续正常进行情况下，可逐步收回应收款项。 综上，项目整体可操作。 评审会意见 阎涛 辛颖 张晔 李兴泉 黄贵生 李洪国 供应链金融项目风险评估报告 报批时间：2016年7月25日 编号：SCF-PS-201607002 发起部门 贵阳俱乐部 俱乐部项目经理 王作升 客户名称 哈尔滨琳业商贸有限公司 下游电厂 华能国际电力股份有限公司辽宁分公司（丹东电厂） 链 客 梁立子 第一部分 客户企业基本信息 一、客户企业基本信息 企业名称 哈尔滨琳业商贸有限公司 成立时间 2015年3月26日 注册资本 2000万元 企业性质 有限责任公司（一人） 法定代表人 李晓娟 实际控制人 姚名举 营业执照 注册号 230102101041677（1-1） 纳税人识别号 23010230118822X 注册地点 哈尔滨市道里区光华小区28栋20号1层 办公地点 哈尔滨市道里区光华小区28栋20号1层 经营范围 煤炭批发及零售、建筑材料、矿山设备、包装材料、机电设备配件、化工材料（不含危险品）、粮食。（依法须经批准的项目、经相关部门批准后方可开展经营活动）等 股东及比例 法人独资：李晓娟出资额2000万元，持股比例100%。 公司简介 客户从事煤炭经营业务十余年，名下有丹东澳枫商贸有限公司、黑龙江广源居煤炭销售有限公司等多家公司，主要与霍林