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2015 金融专业知识与实务(中级)真题
一、单项选择题
1.在股票投资中,由于股票价格可能下跌而给投资者带来的风险是( )。
A .信用风险
B .操作风险
C .国家风险
D .市场风险
1.【答案】D 。解析:本题考查金融风险的类型。市场风险即有关主体在金融市场上从事金融产
品、金融衍生品交易时,因金融市场价格发生意外变动,而蒙受经济损失的可能性。这与题目所述
情形相符,因此 D 选项正确。
2 .下列金融工具中,属于衍生金融工具的是( )。
A .开放式金融
B .商业票据
C .封闭式金融
D .股指期货
2 .【答案】D 。解析:本题考查衍生金融工具的种类。A 、C 选项属于资本市场的工具,B 选项
属于货币市场的工具。因此本题只有 D 选项属于衍生金融工具。
3 .某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票,该笔交易所在的
市场属于( )。
A .流通市场
B .发行市场
C .期货市场
D .期权市场
3 .【答案】A 。解析:本题考查金融市场的类型,。题干中提到“在上海证券交易所”购买,表
明投资者可以在该市场进行买卖,因此该笔交易所在的市场为流通市场。另外发行市场上是投资银
行、经纪人和证券商等作为经营者,承担政府和公司企业新发行债券的承购和分销业务。
4 .如果股票市场是弱式有效的,则股价反映了( )。
A .全部公开信息
B .全部内幕信息
C .全部历史信息
D .部分内幕信息
4 .【答案】C 。解析:本题考查弱式有效市场反映的信息。弱式有效市场假说认为,市场价格已
充分反映出所有过去历史的证券价格信息,包括股票的成交价、成交量等。
5 .根据2014 年的统计数据,我国银行间同业拆借市场中交易最大的品种是( )。
A .隔夜拆借
B .7 天拆借
C .14 天拆借
D .21 天拆借
5 .【答案】A 。解析:本题考查同业拆借市场的内容。从期限结构看,市场交易仍主要集中于隔
夜品种,拆借隔夜品种的成交量占市场交易总量的 78 .3% 。因此我国银行间同业拆借市场中交易最
大的品种是隔夜拆借。
6 .与货币市场工具相比,资本市场工具( )。
A .流动性高
B .期限长
C .安全性高
D .利率敏感性高
6 .【答案】B 。解析:本题考查资本市场工具的特点。资本市场指融资期限在 1 年以上的长期资
金交易市场,因此同货币市场工具相比,资本市场具有期限长的特点;而货币市场是短期交易市
场。
7 .假定某投资者 10000 元进行投资,已知年利率为 8%,按复利每半年计算一次利息,则 1
年后该投资者的本息和为( )元。
A .10400
B .10800
C .10816
D .11664
7 .【答案】C 。解析:本题考查一年计息2 次的复利的计算。本息和 FVn =P (1+r/m)nm ,由
于利息是按半年计算,所以应将年利率折算为半年,即半年利率为 8%÷2 =4% ,那么 1 年后投资者
的本息和=10000×(1+8%÷2 )1×2 =10816 (元)。
8.利率期限结构理论中的预期理论认为,长期债券的利率等于一定时期内人们预期的短期利率
的平均值,按照该理论( )。
A .长期利率一定高于短期利率
B .长期利率一定低于短期利率
C .长期利率的波动高于短期利率的波动
D .长期利率的波动低于短期利率的波动
8.【答案】D 。解析:本题考查利率的期限结构中预期理论的知识。预期理论表明,长期利率的
波动小于短期利率的波动。
9 .流动性偏好理论认为,当流动性陷阱发生后,货币需求曲线是一条( )的直线。
A .平行于横坐标轴
B .垂直于横坐标轴
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