电子商业汇票代签银票业务操作流程.ppt

　　　　代理签发银行承兑汇票业务流转程序图 系统流程要点 电票系统与BANCS系统相比重要改变： 1、有授信额度的敞口银票 在核心银行系统中维护额度分项→ 电票系统中创建额度 → 电票系统中创建合同 → 出票 2、全额保证金开票业务 不需要在核心银行系统和CDS中创建额度，只需在CDS中创建合同→ 出票 3、在CDS建立额度只需建立敞口部分（已批复未占用） CDS系统柜员角色设置 合同维护要点 创建有授信敞口的银行承兑汇票合同前，授信发起部门、额度核准部门需在电子商业汇票系统中进行客户授信额度创建、授信额度核准。 在完成电子商业汇票中维护相关额度详细资料后，合同维护管理部门根据已签订的承兑协议和有关批复资料，及已经开立并生效客户额度号码，在电子商业汇票系统内选择E35280-CDS：合同信息维护交易，输入客户号及客户类型，选择功能为【1-创建】后提交，进入合同信息新增界面： 电子商业汇票系统金融机构定期保证金功能操作说明 1、开立定期主账户：进入核心银行系统“62000-DEP：开户” 交易，第一屏中“产品类型”栏位选择“5496-金融机构单位保证金存款主账户”，“产品子类”栏位选择“0605-单位存款通知主账户”后提交。系统会提示是否存款，选择“否”。 电子商业汇票系统金融机构定期保证金功能操作说明 2、银承合同创建：进入电子商业汇票系统“E35280-CDS：合同信息维护”交易，输入客户号及客户类型，选择功能为【1-创建】后提交，进入合同信息新增界面： 出票人保证金账号：输入刚才在核心银行系统中建立的主账户。 电子商业汇票系统金融机构定期保证金功能操作说明 3、进入电子商业汇票系统“E35280-CDS：合同信息维护”交易，输入客户号及客户类型，选择功能为【2-核准】后提交。进入明细界面后选择“同意”提交，合同创建完成。 电子商业汇票系统金融机构定期保证金功能操作说明 4、预存保证金：进入核心银行系统“1045无折转客户账”交易（注意：不能使用电子商业汇票系统保证金预存交易），转入账号栏位输入刚才建立的定期存款主账户，产品类型选择“5494-金融机构保证金按天人民币定存”或“5495-金融机构保证金按月人民币定存”，产品子类选择“0023”，并输入正确的存期。提交成功之后进入450交易查询出这笔预存保证金对应的册号、序号。 电子商业汇票系统金融机构定期保证金功能操作说明 5、开立银承：进入电子商业汇票系统“[E35200]纸质银行承兑汇票出票”交易，交易类型选择“代理出票”。输入合同号码、册号、序号等信息后完成出票。 开立银承交易要点 一、凭证的领用请参照核心重空管理 二、代理出票 经办柜员通过[E35200]纸质银行承兑汇票出票交易将相关交易信息录入系统 代理出票的操作基本与本行承兑相同，不同之处如下： 1、·交易类型： 2-代理出票 2、·客户类型：A-个人客户 B-企业客户 C-金融机构客户 D-客户群客户 （当交易类型选“2-代理出票”时，选“C-金融机构客户） 3、出票人账号：必输项，账号类型系统默认为DEP-对公账号 （当交易类型为“2-代理出票“时，应输入境内同业存款结算户账号） 一、 业务流程及风险控制 二、 额度管理操作介绍 提 纲 三、 合同维护要点 四、 金融机构保证金功能操作 五、 开立银承交易要点 * 额度管理操作介绍-额度调整 1、只能修改到期日和额度金额！ 2、在额度核准后才可调整 额度管理操作介绍-额度查询 额度维护管理部门在系统内选择E35260-CDS：承兑额度维护交易，输入客户号、客户类型及额度状态，选择功能为【5-查询】后提交，进入额度信息查询多笔界面 额度状态可以选择“已生效”或“未生效” 额度管理操作介绍-额度查询 当前额度状态在此显示 选择单笔查询 额度管理操作介绍-额度查询 业务种类可以选择：【0001-电票承兑】及【0032-纸票承兑】。点击提交后可分别显示发生该额度占用的申请账号，票面金额，占用金额，票据号码及票据状态 额度管理操作介绍-额度占用、释放机制 完成纸质银行承兑汇票出票及电子商业汇票承兑确认后，自动占用额度； 可用额度和已使用额度会随着保证金调整过程中授信金额的变化而增减； 如额度类型为循环额度，则遇下列情况额度释放： 1、纸票完成到期收款；电票完成付款确认； 2、纸票完成出票冲正或未用注销；电票完成撤票； 额度至到期日，自动作废。 一、 业务流程及风险控制 二、 额度管理操作介绍 提 纲 三、 合同维护要点 四、 金融机构保证金功能操作 五、 开立银承交易要点 TECDS29 合同核准业务经办 RECDS65 AECDS33 合同维护业务授权 RECDS64 TECDS28 合同维护业务经办 RECD