网上银行批量代发操作说明苏州建行电子银行部目录.doc

网 上 银 行 批 量 代 发 操 作 说 明 苏 州 建 行 电 子 银 行 部 目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u HYPERLINK \l _To前言： PAGEREF _To\h 3 HYPERLINK \l _To一、 操作前提： PAGEREF _To\h 3 HYPERLINK \l _To二、 操作流程： PAGEREF _To\h 3 HYPERLINK \l _To1、代发清单制作： PAGEREF _To\h 3 HYPERLINK \l _To2、制单上传 PAGEREF _To\h 4 HYPERLINK \l _To3、查询结果 PAGEREF _To\h 8 HYPERLINK \l _To4、凭证说明： PAGEREF _To\h 10 前言： 为了提高企业财务的工作效率，加快企业财务管理的信息化进程，现对企业用户开通网上银行批量代发的功能。 特点： 实时性高：资金当日到帐； 差错率小：电子渠道可极大减少人工操作带来的误差 信息返回及时：企业可通过在网银系统实时查询批量代发情况。 资金安全：全程加密操作，银行实时监控业务流程。 代发信息必威体育官网网址：主管设置代发流程时，可以对代发明细查询权限进行控制。 为了操作说明具体化，我们现以“代发工资”为例进行说明。 操作说明： 操作前提： 用户必须为企业网银的高级用户； 企业必须向分行及支行网银管理部门签订代发业务相关协议并提供代发帐户； 代发渠道选择： 实时代发：该渠道最大优点是代发资金实时到账，局限性在于不对代发户的账户与姓名是否一致做校验，使用该渠道时客户必须确认代发账户正确； 非实时代发：该渠道提供对代发人员名称与代发帐户姓名是否一致做校验，不一致的将代发失败，局限在与实时性较低，只能按照系统批处理时间段处理。 操作流程： 主管设置代发流程： 银行为客户开通“代发代扣”业务后，企业用主管KEY登录网银，在“代发代扣”菜单内选择“代发代扣流程管理”（如图） 选择“制单”“复核”同时设置他们查看明细的权限（如图在方框内打勾，表示有查看权限，否则无查看权限），以及设定“流程金额”（注：每一批次的代发合计金额大于设定的“流程金额”，就必须经过主管审核）。 代发清单制作： 使用EXCEL表制作 按照银行给定的格式录入数据： 第一列 个人账户（列单元格式可设置为文本格式） 第二列 账户名称 第三列 代发金额 （列单元格式应为“数值”） 第四列 摘要 示例： 532223960281**42 张三 1000.00 工资 532226920814**52 李四 1500.00 工资 2、制单上传 客户以高级用户的方式登入企业网上银行操作界面（制单员）* 选择代发业务页面，选择“批量代发”功能（如图） 页面要求客户提供代发文件。客户可通过“浏览”键将批量代发的制单文件上传。 按“确定”页面将提示客户代发工资的企业账户名称及帐号，代发的总人数及总金额，点击“查看明细”可查询代发清单情况，供客户检查核对。（注：此时客户不能对明细清单进行修改、添加、删除等操作） 客户确认无误后，制单员输入交易密码，确认制单操作，待复核员进行复核 复核员在代发代扣页面内选择批量代发代扣复核，选择需要复核的交易，按“确定”键。界面内除显示代发工资的企业账户名称及帐号，代发的总人数及总金额外，亦可对代发明细进行查询。 复核确认后（如客户制定流程是无后续环节）系统将进行代发交易，并作相关提示。（如遇“复核成功，分行处理失败！”则表示该资金未划入个人账户，但可能已划入中间帐户，需要银行进行调帐处理，客户可以查询账户明细以确认是否已从企业账户划出，同时到银行柜面咨询并索取调帐凭证及附件） 3、查询结果 客户在次日在账户交易流水页面内查询代发代扣结果 选择代发代扣项，输入上传单据日期，选择代发工资的企业账户，按确定进行查询（如图） 如查询到该记录，状态为“复核完毕，分行处理中”，选中该条记录，按“确定”，系统将会将代发情况下载到页面，供客户察看并打印。 返回查询界面，重新输入查询条件，此时查询结果界面下载一栏有“下载”提示，客户可通过下载保存到本机内在客户端进行查询打印。 4、凭证说明： 如代发工资全部成功，客户可在柜面索取到一张电子转帐凭证，该凭证付款方为企业的代发工资帐户，收款方将为我行为企业代发工资的中间帐户（提示：客户可将代发工资清单作为凭证附件） 如代发工资