2017年反洗钱考试试题库及答案.pdf

一、判断题 1.2012 年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房 地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专 业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。 （对） 2. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办 法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币 10000元 以上或外币等值 1000 美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。 （错） 3. 反洗钱内部控制的检查、 评价部门应当也是内部控制制度的制定和 执行部门。 （错） 4. 金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。 （对） 5. 投保政策性或强制性保险产品， 如政策性农业保险、 机动车交通事 故责任强制保险等， 这些产品具有财政补贴和强制性特点， 平均保费 金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险 极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。 （错） 6. 客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素 或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划 分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过 程。 （对） 7. 金融机构和特定非金融机构应当采取预防、 监管措施， 建立健全客 户身份识别制度、 客户身份资料和交易记录保存制度、 大额交易和可 疑交易报告制度，履行反洗钱义务。 （对） 8. 在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。 （对） 9. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、 机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动， 应当及时向检察机关报告。 （错） 10. 完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。 （错） 11. 当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点 时，金融机构应当重新识别客户。 （对） 12. 国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董 事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。 （错） 13. 现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。 （对） 14. 中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、 中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。 （错） 15. 反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆 盖人员全面。 （错） 16. 在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和 投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追 加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。 （错） 17. 金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证 件或者其他身份证明文件的， 应当向中国反洗钱监测分析中心和中国 人民银行当地分支机构报告可疑行为。 （对） 18. 金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制， 与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。 （错） 19. 国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从 国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应 当提供。 （对） 20. 在自然人客户身份识别中， 客户的