农业开发和农村基础设施建设贷款PPP项目课件.ppt

二、我行信贷政策及模板要点 委托运营：Operations Maintenance，OM 指政府将存量公共资产的运营维护职责委托给社会资本或项目公司，社会资本或项目公司不负责用户服务的PPP项目运作方式。政府保留资产所有权，只向社会资本或项目公司支付委托运营费。合同期限一般不超过8年。 二、我行信贷政策及模板要点 管理合同（Management Contract，MC） 是指政府将存量公共资产的运营、维护及用户服务职责授权给社会资本或项目公司的项目运作方式。政府保留资产所有权，只向社会资本或项目公司支付管理费。管理合同通常作为转让-运营-移交的过渡方式，合同期限一般不超过3年。 建设-拥有-运营（Build-Own-Operate，BOO） 由BOT方式演变而来，二者区别主要是BOO方式下社会资本或项目公司拥有项目所有权，但必须在合同中注明保证公益性的约束条款，一般不涉及项目期满移交。 建设-拥有-运营-转让（Build-Own-Operate-Transfer，BOOT）， 由BOT方式演变而来，既项目公司对所建项目设施拥有所有权并负责经营，经过一定期限后，再将项目移交给政府。 二、我行信贷政策及模板要点 （八）借款人准入： 1．符合《公司法》的有关要求。 2．具有国家规定的承担项目融资或建设（运营）的相关资质和能力。 3．治理结构完善，组织机构健全，经营管理规范。 4．具有与项目建设或运营相应的权益性资本，所有者权益的来源与构成符合国家相关规定。 5．财务状况良好，具备财务可持续能力，上一年末和最近月份资产负债率原则上在70%（含）以内。除新设法人外，上一年度要实现盈利。 二、我行信贷政策及模板要点 6．信用状况良好，信用等级在A级（含）以上。借款人为新设项目法人的，其控股股东应有良好的信用状况。 7．项目采取特许经营方式运作的，借款人须合法取得特许经营权。 8．采取其他方式运作的项目，须按照规定程序与政府或其指定的项目实施机构签订相关合同。 9.法律和国务院有关部门及农发行要求的其他条件。 二、我行信贷政策及模板要点 （九）项目准入要求 1.项目建设内容符合国家政策和农发行的业务范围。 2.项目符合国家规划、土地、环保等相关规定，并履行固定资产投资项目的合法管理程序。 3.项目实施方案已经政府或有权部门审批通过，当地已建立PPP项目库的，应纳入项目库管理。 4.项目涉及政府投资、付费、补贴等政府支付义务的，已纳入同级政府财政预算管理。 5.项目资本金比例不低于国家规定的行业最低比例标准。 6.项目具有稳定的经营性现金流或可靠的偿债资金来源，第一和第二还款来源能实现对贷款本息的全覆盖。 7.农发行要求的其他条件。 二、我行信贷政策及模板要点 （十）期限及利率 贷款期限要根据项目收益情况合理确定，但不得超过借款人与政府签订的相关合同约定的期限，原则上最长不超过15年。 在利率定价上，按照“对标当地同业、适当体现优惠”的基本原则合理确定。 二、我行信贷政策及模板要点 （十一）担保 PPP项目贷款原则上采取担保方式。可通过组合担保，优化担保方案，确保担保足额有效，追加的担保不计算担保额度。 1. PPP合同项下各类应收账款全额质押担保，质押折率不超过70%（含）。项目建设过程中的在建工程，具备抵押登记条件的，应及时追加办理抵押手续。在建工程及最终形成的固定资产应投保相应的险种，并将我行列为第一受益人或被保险人。 2.其他依法合规的抵押、质押和保证担保。抵押物应为符合农发行要求的土地使用权、住宅、商铺、写字楼等房地产抵押，折率按实际情况确定，最高不超过70%；原则上不接受动产抵(质)押。保证人原则上应为国有独资或控股企业、上市企业以及各级政府控股的专业担保机构。 3. 借款人为项目公司的，除落实第1项担保措施外，在依法合规的前提下，原则上还应由公司股东提供全额保证担保，并追加所有股东在项目公司的股权质押。 二、我行信贷政策及模板要点 （十二）签订直接介入协议。 贷款发放前，借款人、政府（或项目实施机构）、贷款行应在项目系列合同的基础上签订直接介入协议，明确协议各方的权利和义务。协议可参照总行提供的参考文本，结合PPP项目合同、借款合同的相关条款，以及当地同类项目的运作情况进行拟定，并报省分行审定。 三、评估要点 （一）借款人评估。 借款人要建立现代企业管理制度，重点关注借款人法人治理结构是否完善、财务管理制度是否健全、财务及经营是否可持续、发展前景是否良好。要详细分析借款人财务状况，多方位收集借款人债务信息。 对于借款人为投资者的，要依据其目前的经营情况、债务情况，对其综合偿债能力进行分析，评价其是否具备可持续经营的能力。 三、评估要点 （二）项目资本金