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供应链金融 生态 供应链金融的设计思路 供应链的网链结构模型图 分销 库存 生产 采购 基于提升资金流效率 应收账款融资 库存融资 预付款 融资 战略关系融资 基于未来供应链能力锁定 供应链金融形态总结 物流/服务流 资金流 供应链金融形态 应收账款融资 库存融资 预付款融资 战略关系融资 保理 保理池融资 反向保理 票据池授信 出口企业的特殊供应链金融 明保理 暗保理 有担保保理 无担保保理 有追索权保理（回购保理） 无追索权保理（买断保理） 票据托收 池内票据信息管理 票据质押 票据贴现 票据质押 出口应收账款融资 出口信用险下授信 静态抵押质授信 动态抵押质授信 仓单质押授信 标准仓单质押授信 普通仓单质押交割授信 先票/款后货授信 担保提货（保兑仓）授信 国内信用证 进口信用证项下未来货权质押授信 附保贴函的商业承兑汇票 国内信用证业务贷款 国内信用证项下打包贷款 供应链金融形态 一、应收账款融资 （一）保理 1、有追索权、明保理 卖方 买方 1、申报及审批；授信通过后签订保理合同及相关协议 2、通知债权转让 3、额度支用、发放融资款 4、应收账款管理 5、到期向保理专户付款 6、到期未获付款，要求卖方回购 2、有追索权、 暗保理 卖方 买方 SCF平台 1、申报及审批；授信通过后签订保理合同及相关协议 2、保留通知债权转让的权利 3、额度支用、发放融资款 4、应收账款管理 5、卖方到期向保理专户付款 6、到期未获付款，要求卖方回购 3、无追索权、明保理 卖方 买方 1、申报及审批；授信通过后签订保理合同及相关协议 2、通知债权转让 3、额度支用、发放融资款 4、应收账款管理 5、卖方到期向保理专户付款 6、到期未获付款，到期未获付款，无权要求卖方回购。但可以有条件回购 SCF平台 4、无追索权、暗保理 1、申报及审批；授信通过后签订保理合同及相关协议 2、保留通知债权转让的权利 3、额度支用、发放融资款 4、应收账款管理 5、卖方到期向保理专户付款 6、到期未获付款，无权要求卖方回购。但可以有条件回购。 卖方 买方 SCF平台 （二）保理池融资 一、应收账款融资 1、形成多笔应收账款 2、背书质押或 转让应收账款 3、通知转让 4、确认 5、依据保理池提供综合授信 6、支付应收账款 融资企业 供应链下游企业1、2、3 SCF平台 一、应收账款融资 （三）反向保理 1、买家（核心企业）与卖家之间交易，产生应收账款 2、核心企业将供应商的应收账款交给平台保理商，保理商对应收账款进行验证 3、保理商对供应商进行资质核查 4、保理商按一定比例对供应商应收账款进行贴现 5、应收账款到期时保理商和核心企业进行结算。   SCF平台 买家 卖家 SCF平台 一、应收账款融资 （四）票据池授信融资 1、形成商业票据 2、背书或质押转让形成票据池 3、通知转让 4、确认 5、以票据池余额为限授信 6、支付     SCF平台 SCF平台 供应链下游企业1、2、3 融资企业 票据池授信融资 一、应收账款融资 （五）出口企业的特殊供应链金融-出口应收账款池融资 1、国内买家与境外多个买方签署贸易协议，付款方式赊销。 2、融资企业将基础贸易形成的应收账款打包转让给平台战略合作金融机构。 3、金融机构将转让事宜通知买方 4、金融机构寄递贸易合同相关单据到境外买方。 5、金融机构放款给融资企业 6、境外买方到期回款给金融机构   SCF平台 3 4 5 一、应收账款融资 （四）出口企业的特殊供应链金融-出口信用险下授信 1、出口企业（融资企业）投保出口信用保险 2、签订三方权益转让协议 3、申请融资 4、出账 5、提示单据付款。 6、到期付款。   2 融资企业 SCF平台 保险公司 进口商/开证行 二、库存融资 （一）静态抵质押授信 1、交付抵质押物（担保物） 2、出账 3、追加保证金 4、发放指令 5、放货  只允许保证金赎货，不允许以货易货， 被释放的敞口，被重新使用     SCF平台 SCF平台 物流监管 融资企业 二、库存融资 （二）动态抵质押授信 1、交付抵质押物。2、设置抵质押物限额 3、出账 4、追加保证金 5、放货指令 6、放货     SCF平台 SCF平台 物流监管 融资企业 二、库存