国外反洗钱金融情报中心的运作机制及启示 .pdf

DOI:10.16620/j.cnki.jrjy.2005.05.006 ( 年第 期 总第 期 金融教学与研究 #$$% % !$’ 国外反洗钱金融情报中心的运作机制及启示 张 自力 （ ） 广东金融学院，广东 广州 % !$%# ! 摘 要：近年来，我国政府不断加强和改进反洗钱工作，并成立了金融情报中心以打击洗钱犯罪，但总体上还处于起步 阶段。西方国家金融情报中心组建的模式、功能定位以及运作特点，对完善我国金融情报中心的运作有重要的借鉴意义。 反洗钱；情报中心；运作机制 关 键 词： 中图分类号： 文献标识码： 文章编号： ( )#$6 ’ * !$$, 5 ’%// #$$% $% 5 $$ ! 5 $/ 年 月底，通过电子系统接收的本外币大额数据资料已 #$$% # 一、引言 突破 万笔，可疑交易 万余笔。并向有关行政、执法部 !#$$ ! 随着各国在打击犯罪集团组织洗钱和恐怖主义金融活 门移交可疑资金交易线索’’$ 条，涉及金额0#,1 2 亿元，账 动方面力度的不断加大，洗钱犯罪活动进一步向着专业化、 户 个，涉外可疑交易 宗，金额 万欧元。同时，还建 #’$$ # !$ （ ） 智能化和国际化方向发展，手段不断更新且越来越隐蔽。这 立了专门的反洗钱监测分析系统 3*4 ，并着手进行如何将 无疑对各国政府打击金融犯罪行动提出了更高要求，也需要 该系统与各大金融机构的数据库连接，系统运行起来后作为 更具效率的专业化机构和来自国际间的信息交流与合作。在 数据报送主体的各金融机构按照什么技术标准和业务标准 此背景下，西方市场经济国家最先创建了旨在提高预防与打 向中国反洗钱监测分析中心报送大额和可疑资金交易数据 击洗钱犯罪与恐怖主义金融活动效率的专门机构———金融 的研究工作。反洗钱监测分析中心也已定期开展反洗钱成员 情报中心。这一机构的设立，在提高信息收集与分析的专业 之间针对打击犯罪的交流活动。 化水平、加强反洗钱组织之间的协调、提高打击犯罪效率等 但是，总的说来，由于我国目前反洗钱工作还刚刚起步， 方面的作用是较为明显的。 在金融情报收集及反洗钱监测分析中心的业务运行