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目录
前言 1
1. 中国私人财富市场概览及走势 3
1.1 财富规模:涨势维持,增速换挡 3
1.2 创富来源:热钱退潮,实业创富 4
1.3 区域分布:10 省市迈过5 万高净值人数门槛 5
2 .宏观经济及投资市场回顾与展望 7
2.1 2018 回顾:经济承压,资产风险与收益共振 7
2.2 2019 展望:周期收敛,市场将重显配置良机 8
3. 资管新规对私人财富市场的影响 11
3.1 新规影响:财富管理行业正在面临革命性转变 11
3.2 资金走向:真实风险偏好显现,理财资金分流 12
4. 私行客户行为特征及需求分析 14
4.1 理财目标:首要理财目标向财富保值转变 15
4.2 投资理念:资产配置的理念逐步深入人心 16
4.3 机构选择:信任加深,专业和中立成为选择机构的首要考虑因素 18
4.4 专业服务:对于财富传承及税务法律服务的诉求日益凸显 20
5. 特定客群需求分析及财富管理建议 24
5.1 民营企业家:经营压力之下,更需聚焦优势、管理风险 24
5.2 80、90 后:自信自主、需求多元;保持定力、做好规划 26
6. 私人银行市场展望及私行业务发展建议 30
6.1 时代重任:私行业务应坚守初心,勇担责任 30
6.2 行业展望:模式转变,私行业务迈入新时代 30
6.3 能力蜕变:客户旅程视角重塑私行业务核心价值 31
结语 35
附录:模型及调研方法论说明
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