财富资产管理有限公司销售渠道管理办法.doc

PAGE PAGE 1 ⅩⅩ财富资产管理有限公司销售渠道管理办法 （征求意见稿） 第一章 总则 第一条、为规范ⅩⅩ财富资产管理有限公司（以下简称ⅩⅩ财富）对于销售渠道的业务管理，特制定本办法。 第二条、渠道是指具有咨询服务营业范围，有独立推荐销售能力，从ⅩⅩ财富获得产品额度开展金融产品销售、金融咨询服务或合格投资者推荐工作的经营机构。从渠道类型来看分为金融渠道和非金融渠道。金融渠道包括但不限于银行、保险、证券、基金、信托公司等，非金融渠道包括但不限于第三方理财公司、咨询公司、会所、广告公司等向公司推荐合格投资者但不以提供咨询、顾问、居间等方式直接或间接推介信托产品实现销售的机构 第三条、销售渠道管理的基本原则是销售优先，分级管理，风险控制，有序运用。 第二章 渠道引进 第四条、渠道引进采取备案制下的销售优先方式进行 第五条、渠道备案，各分部需提前上交下述资料申请渠道备案，其中前四项为公司规定要求，后三者为规范渠道管理的辅助性信息： 1、营业执照副本复印件（一式两份、盖章） 2、组织机构代码证复印件（一式两份、盖章） 3、法定代表人或组织机构负责人证明书（一式两份、盖章） 4、税务登记证复印件（一式两份、盖章） 5、公司章程复印件（一式两份、盖章） 6、法人身份证复印件（一式两份、盖章） 7、联系人姓名，职位及联系方式 第六条、渠道认定，渠道运用的优先权认定以打款为确认，即财富管理人员所备案渠道以打款入帐确认成立，合规回收合同后，确定优先权的归属。 第七条、在销售流程中，对各渠道一般情况下不予提前签署“战略合作协议”，在销售结束后签订投资顾问协议。原则上渠道不许与项目融资方签署协议。如渠道预约打款超过5000万元可上报市场营销部申请批复后，提前签订投资顾问协议，以上协议特殊情况需上报并向市场营销部申请、批准后，经总经理签字相关要素可适当予以调整。 第八条、分公司负责人负责督导渠道产品销售合同五个工作日内的合规回收，佣金正常支付和投资顾问协议的签订。市场营销部以投资顾问协议的归档作为确认渠道引进的标准。如出现未按时回收合同的情况，将最高扣减理财经理（第一责任人）和负责人当月绩效奖金及佣金收入的50%。 第三章 渠道管理 第九条、渠道管理采用分级管理、风险控制原则，以销售量作为基本标准，统筹ⅩⅩ财富整体利益和风险控制因素。 第十条、渠道根据单一产品销售额和年累计销售额分为以下三级，达到一个销售量标准即可挂靠相应等级； 渠道级别 单一产品销售量 年累计销售量 A ≥1亿 ≥3亿 B ≥5000万 ≥1亿 C ≥2000万 ≥5000万 D ≥600万 第十一条、产品额度分配优先权原则上按渠道等级递减，在出现总额度调整的情况下，从D类渠道开始减少额度，如出现直销额度不足，市场营销部有权从未销售的C、D类渠道额度中直接划拨直销。 第十二条、渠道费率原则上不得高于ⅩⅩ财富总销售费率的80%，具体产品费率标准由市场部下发，各分公司必须统一口径，不得以抬高费率方式争夺渠道。 第十三条、原则上除ⅩⅩ财富特别指令销售的产品之外，备案时间一年以上达不到C级的渠道将不得参与渠道额度分配，逐步淘汰。 第十四条、渠道的合规性管理的直接责任人为各分公司负责人， 出现销售违规行为:包括但不限于多头申请额度、不按时间规定、不按大小额和期限配比打款等情况，由市场营销部处以延迟支付佣金惩罚，后果特别严重的最高可扣减50%以内渠道佣金，并扣减负责人相应佣金收入。 出现合同违规、合同回收不及时、佣金纠纷等现象，由事业部总经理裁定，扣除当月负责人管理绩效，并将此渠道列入淘汰名单。 第十五条、理财经理不得有以下行为，如有违规，一经查实将处于扣除绩效到辞退的处罚： 1，集合直销客户转化为渠道客户销售套取高佣金率收入； 2，提供假渠道信息； 3，违规向渠道承诺额度造成公司信誉不良影响； 4，以返佣形式提高渠道销售费率； 5，串通渠道提供虚假材料。 第四章、渠道运用 第十六条、渠道运用指与渠道联系产品销售，并获得销售预约的行为。在不影响ⅩⅩ财富整体利益的情况下，理财经理个人的渠道运用受到保护。 第十七条、对于同一渠道，ⅩⅩ财富统一的政策下，不同财富管理人员出现共同预约的情况，原则上首个报备人员享有预约额度销售收益，超额部分由共同预约方享有。如依然存在争议，首先由分公司负责人进行协调，协调未果报送产品销售备忘录，视预约额度、销售时间等多方面因素由当事双方和市场营销部共同会议决定。 第十八条、对于A类渠道，连续一季度无任何产品销售的渠道，对于B类以下渠道，连续两个月无任何产品销售的渠道，原渠道备案失效，其他人员可根据本文第二章规定再行渠道报备，联系产品销售事宜。 第十九条、经总经理批准，市场营销部有权对已报备渠道进行高层合作，其