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服务保理及工程保业务流程介绍 公司业务部 DFI项目组 2009年6月 目录 服务保理简介 服务保理案例讲述 服务保理业务流程介绍 服务保理系统操作要点 工程保简介 工程保系统操作要点 服务保理定义：服务保理是仅提供应收账款管理服务的有追索权保理业务。 服务保理的特点：服务保理主要为企业提供销售分户账管理 、账龄分析、应收账款催收等应收账款管理服务，不提供预付款支用，不产生利息收入。 服务保理的收费：根据建总发（2008）48号文中有关费用标准，可向卖方收取应收账款管理费，发票处理费等各项费用。 服务保理案例讲述 案例概述 2009年2月，唐山京唐港支行与河北大唐国际王滩发电有限责任公司就服务保理业务成功签约，受让大唐王滩应收账款1.68亿元，实现管理费收入近300万元 。 服务保理案例讲述 服务保理案例讲述 营销效果 进一步树立了我行良好的企业形象 产品创新的组合进一步拓展了价值创造的渠道 以新业务的推介巩固了传统优势业务 服务保理业务流程介绍 由于服务保理仅提供应收账款管理服务，不提供预付款支用，因此对服务保理的买卖方评级、授信均不做要求。 服务保理业务流程介绍 业务申请 业务调查 签订服务保理合同 买方通知——全部转让，《应收账款转让通知书（全部）》交卖方签字盖章 应收账款转让登记 服务保理业务流程介绍 提供服务 销售分账户管理 应收账款到期提示 应收账款到期明细表.xls 账龄分析 账龄分析表.xls 应收账款催收 服务保理系统操作要点 CCBFS流程简介 系统通过优化升级后，服务保理在保理系统中作为一个业务类别进行选择。 服务保理系统操作要点 卖方客户信息：卖方客户信息从CLPM系统中导入不成功时，允许手工录入。 服务保理系统操作要点 服务保理系统操作要点 客户额度：服务保理只需在“客户额度”中设置买方的信用销售额度即可（手工维护），由一级分行准入放行。 客户账号：客户账号设置同目前保理操作相同，都需要设置卖方结算账号和保理专户账号。 服务保理系统操作要点 合同信息 服务保理合同建立：在“保理品种”中选择“有追索权国内保理”或“信保保理”；在“业务类别”中选择“有追索保理—服务”或者“信保保理—服务”。 服务保理系统操作要点 服务保理系统操作要点 由于服务保理不提供预付款服务，所以合同中不涉及以下因素：回购宽限期、预付款到期日、预付款额度等。 服务保理不需要设置关联预付款额度。 服务保理系统操作要点 服务保理系统操作要点 交易页面中，原涉及的回购宽限期、预付款到期日、预付款余额等要素均反灰或为空。 交易控制：预付款支用不能筛选出服务保理业务，如：卖方还款只能筛选出划账发票补录的服务保理发票。 服务保理系统操作要点 服务保理系统操作要点 服务保理系统操作要点 服务保理要操作应收账款受让和应收账款回收。 买方付款：买方将账款转入保理专户，由经办行转入卖方结算户。 在卖方回购时，因为服务保理不涉及预付款支用，所以在系统中还款项目要选择“无（服务保理）”。 服务保理系统操作要点 服务保理系统操作要点 服务保理系统操作要点 服务保理系统操作要点 服务保理 服务保理通过为客户提供的应收账款管理服务，密切了我行与客户之间的关系，开拓了中间业务增长渠道，创造了我行与客户的双赢局面。 工程保简介 工程保是我行受让施工企业符合条件的基础设施建设项目工程应收账款，并向其提供融资及相关服务的国内保理业务新产品。 工程保系统操作要点----CLPM CLPM系统工程保操作流程与之前CLPM系统保理业务操作基本一致。 工程保系统操作要点----CLPM 与之前CLPM系统的操作区别： 工程保系统操作要点----CLPM 担保方式：担保方式应选择“其他担保”。 工程保系统操作要点----CCBFS 目前，CCBFS系统中工程保业务操作流程与有追索权国内保理业务操作流程基本一致，区别在于对业务类别的选择。 工程保 工程保既能满足工程承包商的金融需求，也能相应地缓解项目业主的资金压力，有利于我行在当前新一轮大规模基础设施建设浪潮中发挥传统优势、争取更为有利的市场竞争地位。 谢谢！ 公司业务部 DFI项目组 李静雯 邮箱：CCBFS/zh/ccb@ccb 电话：0592-2155983 * * 服务保理简介 营销方案的设定 卖方 买方 建行 赊销 卖方供货，产生应收账款 保 理 合 同 应收账款催收 到期付款 到 期 提 示 账 龄 分 析 发 票 录 入 应 收 账 款 受 让 买方付款 买方间接付款 卖方回购 业务完结 服务保理系统操作要点