质押监管业务流程及操作规范.doc

文件名：质押监管业务流程及操作规范 文件号：质字045 PAGE PAGE 1 版本/修改状态：A/0 编写：质押管理部 审核：李小晶 审批：李小晶 受控状态： 发布：2007.6.18 修改： 分发号： 1.0 目的 规范质押监管业务流程及操作。 2.0适用范围 本办法适用于公司所属各单位以及中储总公司委托管理单位的质押监管业务的管理与操作。 3.0职责 3.1公司质押管理部职责 公司质押管理部负责《质押监管业务流程及操作规范》的制定和修改，并对实施情况进行监督。 3.2被管理单位职责 各单位根据本办法的要求，可在此办法的基础上制定适合本单位的操作规范。各单位主管领导对质押监管业务流程及操作规范进行总体控制，质押监管部门具体执行本办法。 4.0工作过程描述 机构和岗位设置及主要职责 机构和岗位设置及主要职责 业务模式及流程 前期作业步骤 4.1 机构设置及主要职责 4.1.1质押监管部 开展质押监管业务的单位必须设质押监管部和专门人员从事管理和业务操作，明确组织机构，落实负责人和岗位人员。对关键业务环节和关键岗位必须分权控制管理，合理授权。质押监管部的主要职责如下： a〕负责客户的开发、合同的洽谈、合同评审和向主管领导提供签订合同的依据。 b〕负责库外监管场所的选择、评价和跟踪评价。 c〕负责合同管理和客户档案管理。 d〕会同质权人、出质人，必须在第一次对质物确认时对质押货物期初库存量共同进行盘点，三方在盘点记录上签字、盖章确认。 e〕负责出质手续、提货手续和相关单据的审核、确认和管理，负责登记《质物控制总账》和各种报表的上报工作。 f〕每日调查质物市场价格，记录在《质物市场价格调查表》中，并根据合同规定负责向银行提供《质押货物价格变动通知单》。 g〕向每一个库外监管场所派出至少两名合格的监管人员。 h〕配合人力资源部测试和招聘库外监管人员并建立库外监管人员考核制度，并对其进行考核。 i〕就质押监管业务负责与质权人和出质人的联系沟通。统计监管收入，定期向出质人提供收费明细，并收取费用。 j〕质押监管部巡查人员对库外监管点每周巡查一次，巡查的真实结果记入《质押业务巡查表》。库外监管点超过10个，必须配备2名以上巡查员。 k〕研究质押监管业务的新情况和衍生业务。 4.1.2评审委员会 对项目的可行性进行分析和预测，并采取相应的对策予以控制。 4.1.3巡查小组 对操作中的项目进行巡查控制风险。 4.2岗位设置及主要职责 质押监管部设部门经理、业务开发经理、业务操作经理、业务授理/内勤、业务巡查、业务监管（库外）等六个岗位；业务开发经理、业务操作经理、业务巡查三个岗位人员不能兼职，其他岗位可根据业务量的情况兼职，也可以根据本单位工作需要增设其他岗位，增设的岗位同样要明确其岗位职责。现将各岗位职责简述如下： 4.2.1部门经理 a)主持质押监管部的日常工作，对业务开发经理、业务操作经理、业务受理员、业务 监管员的职责和权限进行划分； b)制定本部门的财务预算、经营策略，确定经营目标，并负责组织实施； c)负责审核拟出质人资质、质押监管业务合同、单据、报表； d)受企业法人委托，与出质人、质权人签订《质押监管合作协议》，或与仓储公司签订《仓储协议》； e)负责质押监管业务全过程的管理、监督，严格控制业务流程，对业务操作过程中的 不规范行为必须及时纠正，时时防范业务风险； f)每月根据业务开展情况进行质押监管业务分析，根据市场情况调整业务结构，研究和解决质押监管业务中遇到的新情况和衍生业务； g)控制费用支出，作好业务收入的结算工作，完成全年预算工作计划，避免债权、债 务的发生； h)协调本部门与相关部门的联系，保持业务运行流畅； i)负责与出质人、质权人的沟通，了解客户需求； j)制定年度培训计划，作好本部门的业务人员培训工作。 4.2.2业务开发经理 a)开发质押监管业务客户，维护现有质押监管业务客户； b)确定质押监管业务客户质押融资初步信息，包括拟质押融资金额、拟质押物、拟质 押物数量、拟质押方式、拟质押物控制方式、拟质押融资银行、拟质押监管仓库、拟质押时间； c)确定质押监管业务客户企业资质，包括营业执照、税务登记证、企业代码证、法定代表人身份证及复印件、近三年资产负债表、损益表、合作历史记录； d)向业务受理员/内勤提交意向客户质押融资初步信息、企业资质和拟质押监管业务模式； e)认真填写《客户档案表》和《业务受理审批表》。 4.2.3业务操作经理 a)根据业务开发经理提供出质人企业资质对出质人资信进行调查、确认，并向部门经理提出意见； b) 负责监管地点的考察和评审工作，考察完毕后，出具监管地点考察报告。 c)根据业务开发经理的建议，确定质押监管业