银行理财产品用户分析报告书.doc

word完美格式 精心整理 学习帮手 银行理财产品用户分析报告 目录 HYPERLINK \l _bookmark0 i. 研究方法 2 HYPERLINK \l _bookmark1 相关定义 2 HYPERLINK \l _bookmark2 报告摘要 2 HYPERLINK \l _bookmark3 一、用户基本情况分析 ............................................................................3 HYPERLINK \l _bookmark4 二、用户基本意向分析 ............................................................................5 HYPERLINK \l _bookmark5 三、银行理财产品使用情况分析： ......................................................12 HYPERLINK \l _bookmark6 四、银行理财产品潜在客户分析 ..........................................................15 研究方法 主要是根据已有的调查问卷进行对用户对银行理财产品的看法。由于用户群 体分析没有官方数据，因此调查数据可能会有一定偏差。 相关定义 理财产品用户：本报告中的用户指一年内购买过理财产品、正在持有理财产 品以及已经签约持有的理财产品投资群体。本报告仅研究了银行理财产品（其他 类型机构理财产品资料难以获得）。 风险偏好：本报告中风险偏好分析对于理财产品风险的划分采用年化收益率 方法，收益率越高，风险越高；反之越低。 家庭总投资：家庭投资于资本市场及货币市场的人民币数额，不包括房地产 投资。 高净值人群： HYPERLINK /view/965479.htm 高净值人群一般指个人金融资产和投资性房产等可投资资产较 高的社会群体。 HYPERLINK /view/1149987.htm 认购：首次募集期购买基金的行为称为认购 报告摘要 ? 大部分人拥有本科及以上的学历，仅大学本科学历的人占到 52.94%。因此购 买理财产品的人文化水平相对较高。 ? 目前，自己去银行买的人数占到大多数，可见投资者还是比较倾向于实体业 务带来的安全感，另一方面也可以反映出来网上购买的理财产品发展潜力尚 有空间。 ? 根据麦肯锡所做的预测，到 2015 年，我国高净值人群将超过 190 万人，其 可投资资产近 58 万亿元，远超目前大资管行业规模。因此只要能在产品设 计上满足高净值人群的需求，资金供给端无忧。 一、用户基本情况分析 1、年龄构成情况： 2、性别构成情况 word完美格式 可以看到，大部分人拥有本科及以上的学历， 仅大学本科学历的人占到 52.94%。因此购买理财产品的人文化水平相对较高。 word完美格式 二、用户基本意向分析 1、按投资方向划分，银行理财产品有以下分类 选项 比例 A.债券和票据类产品 42.96% B.信托贷款类产品 22.22% C.新股申购类产品 12.59% D.境内资本市场类产品(类基金产品) 21.48% E.结构性产品 22.96% F.QDII 产品 5.68% G.其他 5.43% H.对以上类型不清楚但想了解 26.67% I.对以上类型不清楚也不想了解 7.41% word完美格式 3、用户的风险偏好属性 word完美格式 选项 比例 A.理财产品风险评级 40.25% B.理财产品投资方向 37.78% C.银行信誉 33.58% D.银行人员介绍 46.67% E.银行以前理财产品实际收益与预期符 合度 39.26% F.其他 7.16% 5、银行理财产品期限偏好： word完美格式 的看法: ( ) 大多数人对五万元的认购起点还是比较认可的，因此这个价位比较合理。 7、购买理财产品的考虑因素： word完美格式 9、用户选择国有银行/中小银行/外资银行的原因为：( ) word完美格式 较： 11、购买理财产品的困扰：( ) word完美格式 12、您对银行理财产品的客户服务需求倾向于：( ) 13. 用户倾向的购买方式： 选项 比例 自己到银行去买 59.37% 网上购买 33.65% 在营销业务员的介绍下买 6.98% 目前，自己去银行买的人数占到大多数，可见投资者还是比较倾向于实体业 务带来的安全感，另一方面也可以反映出来网上购买的理财产品发展潜力