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第一章 企业筹资融资管理文案 资金是企业运营不可缺少的血液，企业资金运动的起点是筹 资，一个企业长期的筹资能力和水平如何，决定着企业有一个什么 样的开端，在后续经营中，筹资活动直接影响到企业的资本结构。 一、债权性筹资融资管理文案 现代企业要想获得竞争优势，就必须实现规模经济，而要扩大规模， 充足的资金是必不可少的。因此，积极地筹措资金是企业形成现实生产经 营能力，创造出物质财富和新价值，从而实现资本增值的重要手段。：融资 则与企业生产经营活动的正常开展及企业经济效益的提高、企业资本的积 累扩张紧密相连。在众多筹融资方式中，债权性筹融资是最直观和最直接 的一种。在债权性筹融资的过程中，为了掌握主动，协同指挥处理事务， 改善经营，企业不可避免地要用到各种各样的管理文案。因此，本节将对 企业债权性筹融资的相关文案作一详细的介绍，以便给企业提供现用现查 的第一手材料，供企业参考。 1．筹资请示 概念解说 筹资请示是下级向上级请求指示、批准有关借款、贷款等筹资事项的公 文。请示一般要遵守一文一事、不越级请示、不直接送领导者个人的原则。 编写要点 筹资请示一般应包括以下几个方面的内容： (1)筹资的原因； (2)请示的事项； (3)筹资的方式； (4)筹资的期限。 范 文 关于筹资引进新型毛纺生产线的请示 ××省纺织工业厅： 我厂是生产仿毛型化纤织物的全能纺织厂。自2000×年×月建成投产 后，因为信毛织物品种新、质量好、价格低、信誉高、销路广，经济效益 一直是好的。×年来，我厂已向国家上缴利税××××万元，占全厂固定 资产总投资的94 6％，投资回收率在××省和全国同行业中都是较高的一 个。 近两年，为满足国内外市场需要，我厂又依靠企业自身的积累，进行 了产品更新换代，筹资×××万元从澳大利亚引进了先进技术和设备，建 成了一条具有国际先进水平的服装生产流水线度一条电气织绒布生产线， 扩大了生产规模和销量，尽管如此，一些性能好、知名度高的产品，仍不 能满足市场需要。中仿毛花达呢、涤毛、涤麻等产品在国内外市场都很走 俏，客商提出的订货数比现有生产能力高出×倍。因此我们接市场调查所 得的结论，拟再从日本引进一条生产上述走俏产品的××××锭毛纺生产 线，以便进一步增强企业发展的后劲，满足市场需求。从国外引进新型× ×××锭毛纺生产线，需投资×××万元，投产后每年可增产高档仿毛花 迭呢、涤毛布×××万米，增加利税×××万元，×年内即可收回全部投 资。本生产线原料供应可在当地解决，产品销路也有可靠的保证(详见市 场调查报告和可行性研究报告)。 但由于我厂前两年在产品更新换代方面投入的资金较多，如今单靠本 厂资金已无法全部解决上述引进设备的投资问题，因此我们恳请省厅能将 这一计划纳入200×年财政部特案，批准以税还货的技改项目(即允许在新 设备投产后，可用新增税收归还借款)。经与工商银行研究，他们按我厂的 自身发展潜能和经营管理水平情况，亦同意给予一部分技改贷款，以便能更 快引进几套设备，提前投产，提前增大效益。 以上请示，望审批。 附：1.市场调查报告一份(略) 2.可行性研究报告一份(略) ××化纤毛纺织厂 200×年×月×日 2．筹资申请 概念解说 筹资申请是指向可以直接拨、贷款的上级、金融机构申请拨款或给予 贷款等进行筹资活动时使用的一种公文。筹资申请一般包括补借流动资金 的申请、借款申请等申请文书。 编写要点 筹资申请一般应包括以下几个方面的内容： (1)申请理由和依据； (2)申请目的； (3)筹资方式； (4)筹资金额； (5)相关项目的可行性及收回投资的进度。 范文1 关于补借流动资金的申请 ××总公司： 我公司从美国进口的自动磨边、钻孔、倒棱清洗、玻璃表面涂饰专业 设备和玻璃弯曲生产线、静电粉末啧涂生产线，以厦从德国引进的仿金电 镀生产线和造型新颖别致的模具，已于200×年×月×日开始正式投入使 用。据本公司财务部统计(附设计能力盈利表)，每年可产中空玻璃制品 ××万件，平板玻璃灯具配件和其他制品××万件，针对市场需要的具有 欧洲和亚洲特色的高、中档灯具也可成套生产，井能向国内外灯具厂家供 应大量的配件。其年产值为××万元，可创利润××万元。当前，因改善 了产品结构，生产情况和产品销路都有了根本性好转，从而使企业面貌发 生了大幅度变化。 目前企业存在的问题主要是流动资金严重缺乏。在引进新设备之前， 共有流动资金××万元；新的设备和生产线投入生产后，银行增加贷