如何做一名合规的销售人员.ppt

中途可以退保吗？ 本金中途可以取出来吗？ 要是我中途没钱交怎么办？ 分红每年可以分到多少钱？ 分红要怎么领取啊？ 客户常问的问题 禁用语 恭喜您中奖了 我是泰康人寿客户服务中心的XX/客户服务部的XX 唯一被批准/未被停售的返还型重大疾病保险 是保监会唯一批准的XX型保险 是全国唯一的电话销售中心 XX天停售/XX天涨价 这个产品是储蓄计划/存取计划等 这个产品是储蓄中的增值服务 公司和银行联合银行推出的储蓄计划 这个活动是银行授权的 储蓄(存款)送保障/免费得到的/贵宾帐户 不用交钱,是存钱 禁用语 中途可以随时支取 中途退保没有损失 红利肯定比银行利息高 红利每年都会涨 红利我们公司至少保证给XX% 夸大保险责任的期限，比如：把赠险的保障期间为90天说成 保障期间为一年 夸大保险责任的范围比如：只要一得病公司就会马上/立刻 支付XX万元作为赔偿 保监会会对我们的录音全程监听 我们的录音全部要交给保监会进行保管 等等在新保险法中属于不如实告之的部分，不符合公司制度 的部分/不符合产品条款的部分都视为禁用语 合规销售的意义 质检流程 核保及其他规则 质检标准 投诉 QA （有效）服务类投诉 根据投诉的影响程度分为： 1.一般投诉：因服务态度不佳（未按公司要求礼貌结束通话、态度冷漠、语气不耐烦或硬性销售）而引发的投诉，但经内部工作人员回复解决，客户表示认可接受的；————写检讨书、公示通报批评 2．严重投诉：因服务态度恶劣，在线（或通过除营销热线以外的其他任何通讯形式）出言不逊（如调侃、辱骂、使用攻击性或指责性言语、争吵等），与客户发生争执引发的投诉；————扣除三个月的绩效薪资 3．重大投诉：因服务态度问题，引发公司外部（保监局、行业协会、消费者委员会、媒体、互联网等）转交或公示的投诉以及给客户或公司名誉带来巨大负面影响的投诉。————接触劳动合同，并计入保险代理档案 客户买不买你的保险，是他的权利； 能不能让客户买你的保险，是你的能力！ 送大家一句话： 合规销售的意义 质检流程 投保规则 质检标准 投诉 QA 保险，其特殊性在于，作为一个无形产品，销售的不是实物，而是一种概念和承诺。 告知客户录音是由泰康人寿保存，而不是保监会保存，保监会只是对录音有检查权； 告知客户保存时间将严格执行保监发【2008】38号文中规定执行； * 住院是指被保险人因疾病或意外伤害而入住医院之正式病房进行治疗，并正式办理入出院手续，不包括入住门诊观察室、家庭病床、挂床住院及不合理住院； 同次住院：与前次住院原因相同，且前次出院与下次入院间隔未超过30天的再次住院视为同一次住院； 账户：投保人本人的借记卡号，信用卡不行 受益人：法定：父母配偶子女平均分配 指定：父母配偶子女一位或者多位 职业：行业、工种或主要工作内容 * * * * 1.可以，但中途退保会有一定的损失 2.不能，如果要取出的话就相当于中途退保，会有一定损失 3.先异议处理，如果再纠结，可使用宽限期作为人性化的操作安慰客户 4.分红是具有不确定性的，根据保险公司当年的红利业务的经营状况决定的 5.保险公司每年会邮寄分红对账单给您，您可以凭分红对账单去领取，也可以放在那里累积生息，20年后领取 如何做一名合规的销售人员 质检岗 合规销售的意义 质检流程 核保及其他规则 质检标准 投诉 QA 什么是质检？ 质检，顾名思义，就是质量管理与检验 。 思考 你听过或见过哪些因质量问题而引发的事件？ 金融 电子 建筑 医药 汽车 食品 ？ 思考 合规销售的意义 保险，其特殊性在于，作为一个无形产品，销售的不是实物，而是一种概念和承诺。 质检的意义在于，检核保险产品本身的质量以及销售的过程是否符合相关法律法规，以此保障消费者的利益，及保险公司的健康发展。 角色与责任 TSR 合规销售，明确说明，正面回答，不能出现欺骗、误导的行为 QA 按照规定监听录音，对于不合规的，要求TSR致电客户准确说明与澄清。 质量监督者 风险把控者 保险人 (保险公司) 责任：明确说明、正面回答 投保人和被保险人 义务： 如实告知 通则 责任与义务 职业操守 严格遵守新保险法中关于保险从业人员的各项规定； 严格执行公司的各项销售规定； 不得有任何不礼貌言行或故意隐瞒、误导、欺骗的行为； 不得为了销售目的随便对同业同公司同部门的产品进行恶意诋毁； 不得随意做出超出产品条款描述的任何承诺； 通