交通银行个人外汇期权交易规则文档.doc

交通银行个人外汇期权交易规则 ▲▲风险提示：“个人外汇期权”在提供收益机会的同时，也会带来相应的风险，客户应秉持“交易自愿,风险自担”的原则，谨慎入市及交易。 ▲▲重要提示：请客户认真阅读本规则全文，尤其是带有▲▲标记的条款。如有疑义，请咨询你签约的银行网点工作人员，也可以拨打95559 向交通银行客户服务中心咨询。如仍有疑问，请暂缓进行个人外汇期权交易。 ▲▲第一条 “个人外汇期权”交易（以下称“交易”）是指一种权利的买卖，客户作为权利的买方将获得在未来的一定时间内按约定的汇率向作为权利卖方的银行买进或卖出约定数额外币的权利。为取得上述权利，客户必须向银行方支付一定的费用，即期权的价格，称为期权费。 我行个人外汇期权交易只提供欧式看涨期权和欧式看跌期权的买卖，即期权的买方只能在期权到期日才能行使是否按约定的汇率买卖某种货币的权利。我行不接受客户卖出外汇期权的交易申请，除非该申请为客户针对以前向我行购入期权合约的平仓。 看涨期权是指客户作为期权的买方有权在未来的一定时间内按约定的汇率向银行买进约定数额的某种外汇；看跌期权是指客户作为期权的买方有权在未来一定时间内按约定的汇率向银行卖出约定数额的某种外汇。 第二条 “个人外汇期权”交易的指定货币和交易账户币种以银行规定为准。 “个人外汇期权”的指定货币为美元现钞和美元现汇，即交易系统只接受美元现钞或现汇作为客户买入期权支付的期权费。客户只能用美元现钞、现汇分别买入期权，一笔交易支付的期权费不能钞汇合计计算。以美元现钞作为期权费进行交易的，交易最终产生的盈亏为美元现钞；以美元现汇作为期权费进行交易的，交易最终产生的盈亏为美元现汇。 目前，交易账户币种为美元。 银行有权变更指定货币及交易账户币种。 第三条 可交易货币对 目前我行个人外汇期权业务提供的可交易货币对包括：欧元兑美元、美元兑日元、英镑兑美元、澳元兑美元。货币对的增减将视市场的变化和银行发展的需要而定。 第四条 交易采用“份”作为基本交易单位，一份相当于名义本金为交易货币对中100 单位的左边货币的期权合约，如：一份美元/日元的期权合约指名义本金为100 美元的合约，一份欧元/美元的期权合约指名义本金为100 欧元的合约。目前我行个人外汇期权交易的起点为1 份合约。 名义本金＝100（左边货币）×份数。 第五条 期权费是客户购买（或出售）期权合约所需支付（或收入）的费用，即客户的最大损失（或收益）。 期权费=份数×买入价（或卖出价）。 我行的期权费报价以美元作为报价货币，表示客户买入/卖出一份期权合约（即名义面值为100 单位左边货币）的价格。 第六条 签约 客户在办理业务前，需持太平洋借记卡至银行柜面按银行要求签署并提交个人外汇期权业务专用申请书，并进行风险测评，在填写《交通银行“个人外汇期权”风险评估调查问卷》（或签署《交通银行“个人外汇期权”业务签约承诺书》）和阅读《交通银行个人外汇期权业务风险揭示书》后签字确认，经银行审核批准获得交易资格的，银行为客户办理签约并开立期权交易账户，客户通过该账户进行外汇期权的买卖。 6.1 以太平洋借记卡卡号进行签约，同一客户号下不同的借记卡均可签约个人外汇期权交易。但不同卡号的结算账户与期权交易账户之间不能相互转账。 6.2 目前个人外汇期权交易仅开通网银交易渠道，在客户登陆网银进行合法性验证后，签约客户可进入外汇期权页面。 第七条 客户申请进行个人外汇期权交易前，须先成为我行证书版网银客户，并同意遵守《交通银行股份有限公司个人电子银行服务协议》及《交通银行股份有限公司个人电子银行交易规则》（上述文件可在个人网上银行系统登录界面查看）。 第八条 在进行个人外汇期权交易前，客户须通过网上银行将外币资金从结算账户（太平洋借记卡卡储活期账户）转入期权交易账户中。客户在太平洋借记卡活期下所有可用美元资金可转入期权交易账户作为可用资金；客户在本行其它账户的结余不能作为可用美元资金转入期权交易账户中使用。如客户交易时期权交易账户余额不足，其它账户内虽有结余，银行亦视作可用资金不足处理。 目前个人外汇期权交易账户只接受美元现钞和美元现汇。 第九条 账户 9.1 期权交易账户设立在由客户号统领下的太平洋借记卡（以下称“签约卡”）下，该账户只能办理与同一卡号下同币种、同钞汇性质的卡储活期账户的转账业务，不能提取现金。 期权交易账户可用余额＝客户转入的卡储资金余额+平盘收入+行权收入+已入账资金利息（外币每年12 月21 日入账） 注：1.期权交易账户余额按币种、钞汇性质分别计算。 2.银行按同币种活期年利率/360 天计算每日资金利息。 3.“平盘收入”见第16.2 条。 4.“行权收入”见第13.5、16.4 条。 9.2 客户需补充交易资金的，可通过网上银行将款项从签约卡的结算账户转入签约卡的期权