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主讲人：边玫 证券投资基金 购买基金个人投资者应该关注哪些风险? 基金的分类 基金销售机构 证券投资基金定义 基金纪要 * 基金数据 关于基金资产净值 证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式。即通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理和运用资金，以投资组合的方式进行证券投资。 * 直销。一般只有大的投资者才能直接通过基金公司进行基金份额的直接买卖。 代销。在我国，只有中国证监会认定的机构才能从事基金的代理销售。 商业银行，证券公司，证券投资咨询机构，专业基金代销机构等。 基金代销业务资格。 * * 截至2010年02月28日。开放式基金(共461只) 。31只封闭式基金。 基金管理公司：65家。 股票型基金：188只。 债券型基金：114只。 混合型基金：136只。 ETF：5只。易方达深证100etf，华夏上证50etf，华安180etf，华夏中小板etf，上证红利etf。 LOF：28只。 QDII：10只。 保本型基金：6只。 货币型基金：55只。 创新型基金：1只。瑞福优先 * 基金资产的估值原则如下： 　　 1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。 　　 2、未上市的股票以其成本价计算。 　　 3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。 　　 4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。 * 购买基金个人投资者应该关注哪些风险 机构运作风险 基金投资风险　 流动性风险 政策风险 经济周期风险 利率风险 上市公司经营风险 通货膨胀风险 操作和技术风险 * 净值和累计净值有什么区别？ 　净值指的是基金份额净值，基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。 基金份额累计净值指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位份额资产净值。 一天之内可否多次认/申购？ 　 在交易时间内投资者可以多次提交认/申购申请，注册登记人对投资者认/申购费用按单个交易账户单笔分别计算。 * 认购和申购的区别是什么？ 认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。 申购指在基金成立后投资者申请购买基金份额的行为。 * * 截至1997年10月，全国共有投资基金72只封闭式基金，募集资金66亿元。 1998年3月，金泰、开元证券投资基金的设立，标志着规范的证券投资基金开始成为中国基金业的主导方向 2001年9月21日，中国内地第一只开放式证券投资基金——华安创新正式成立。 * 晨星网 和讯基金频道 天相投顾 中国基金网 * 基金简称　　　　　　 份额净值　(元)　 份额累计净值(元) 2009年以来净值增长率 国投瑞银瑞福进取 封闭　　0.8110　　　　　　1.0360　　　　　　　188.61% 华夏大盘精选混合　　　　 9.9750　　　　　　10.3550　　　　　　 116.19% 银华价值优选股票　　　　 1.5975　　　　　　1.5975　　　　　　　116.08% 新华优选成长股票　　　　 2.0444　　　　　　2.0944　　　　　　 115.21% 易方达深证100ETF　　　　 4.2280　　　　　　4.3480　　　　　　 113.64% 兴业社会责任股票　　　　 1.4240　　　　　　1.6140　　　　　　　108.57% 华商盛世成长股票　　　　 1.7174　　　　　　1.9824　　　　　　　106.80% 中邮核心优选股票　　　　 1.5878　　　　　　2.8078　　　　　　　105.09% 华夏复兴股票　　　　　　 1.2730　　　　　　1.2730　　　　　　　104.33% 融通深证100指数　　　　 1.3920　　　　　　2.7420　　　　　　 103.78% 易方达价值成长混合　　　 1.5138　　　　　　1.5738　　　　　　　102.90% 银华领先策略股票　　　　 1.8963　　　　　　1.9963　　　　　　　102.71% 东方精选混合　　　　　　 1.0669　　　　　　1.0669　　　　　　　100.81% * 谢谢大家！ 祝工作愉快！ * * * * *