《银行外汇业务展业原则之人民币与外汇衍生产品业务展业规范》[32页].docxVIP

PAGE / NUMPAGES 封 面 作者：ZHANGJIAN 仅供个人学习，勿做商业用途 附件5 银行外汇业务展业原则 之《人民币与外汇衍生产品业务展业规范》 （2017年版） 目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u HYPERLINK \l _Toc471992248 第一部分 总体要求 PAGEREF _Toc471992248 \h 1文档收集自网络，仅用于个人学习 HYPERLINK \l _Toc471992249 一、客户识别 PAGEREF _Toc471992249 \h 1文档收集自网络，仅用于个人学习 HYPERLINK \l _Toc471992250 二、客户分类 PAGEREF _Toc471992250 \h 2文档收集自网络，仅用于个人学习 HYPERLINK \l _Toc471992251 三、业务审核 PAGEREF _Toc471992251 \h 5文档收集自网络，仅用于个人学习 HYPERLINK \l _Toc471992252 四、风险提示 PAGEREF _Toc471992252 \h 15文档收集自网络，仅用于个人学习 HYPERLINK \l _Toc471992253 五、持续监测 PAGEREF _Toc471992253 \h 15文档收集自网络，仅用于个人学习 HYPERLINK \l _Toc471992254 第二部分 具体业务审核规范 PAGEREF _Toc471992254 \h 17文档收集自网络，仅用于个人学习 HYPERLINK \l _Toc471992255 一、远期结售汇业务 PAGEREF _Toc471992255 \h 17文档收集自网络，仅用于个人学习 HYPERLINK \l _Toc471992256 二、人民币对外汇期权业务 PAGEREF _Toc471992256 \h 20文档收集自网络，仅用于个人学习 HYPERLINK \l _Toc471992257 三、人民币对外汇掉期业务 PAGEREF _Toc471992257 \h 23文档收集自网络，仅用于个人学习 第一部分 总体要求 本规范所指人民币与外汇衍生产品（以下简称衍生产品）限于人民币外汇远期、掉期和期权业务。其中，掉期业务包含外汇掉期和货币掉期。文档收集自网络，仅用于个人学习 一、客户识别 银行代客办理衍生品业务的客户范围限于境内机构（暂不包括银行自身）及银行间债券市场境外机构投资者（不包括境外央行类机构），个体工商户视同境内机构。境内个人开展符合外汇管理规定的对外投资形成外汇风险敞口，银行可以按照实需交易原则为其办理衍生产品业务。自贸区内注册银行按照自贸区政策执行。文档收集自网络，仅用于个人学习 “境内机构”是指中华人民共和国境内的国家机关、企业、事业单位、社会团体、部队等，外国驻华外交领事机构和国际组织驻华代表机构除外。“个体工商户”是指在法律允许的范围内，依法经核准登记，从事工商业经营的公民，包括个人对外贸易经营者和个体工商户。文档收集自网络，仅用于个人学习 （一）基本信息识别 银行办理衍生产品业务，应履行尽职审查义务，确保客户身份信息、主体资格真实合法有效。审核途径包括公民身份信息系统、征信系统、工商登记系统以及实地查访、海外联行或母行协查认证等。文档收集自网络，仅用于个人学习 1.对个人客户，银行应获取的信息包括但不限于：姓名、出生日期、境内个人身份证件、本人或合法代理人签名、联系方式、住所或工作单位地址、职业、个人征信等信息。文档收集自网络，仅用于个人学习 2.对机构客户，银行应获取的信息包括但不限于：名称、注册地、注册资本、营业地址、联系方式、业务经营范围、贸易方式、境内机构社会信用代码、控股股东或实际控制人姓名、身份证件种类、身份证件号码、有效期限等。文档收集自网络，仅用于个人学习 （二）经营状况识别 1.审核客户的经营范围和基本业务状况，包括但不限于： （1）在本行开立本外币账户的情况； （2）通过银行适合度评估、具有参与银行衍生品交易业务的资格； （3）历史交易记录； （4）客户注册资本、业务性质与资金交易规模的匹配性。 2.审核客户的信用记录、与银行跨境业务往来情况，包含是否有银行不良记录或受过监管部门处罚等信息。 3.客户法定代表人、业务经办人信息是否存在多家企业相同或交叉。 二、客户分类 （一）客户分类 银行可依据以下条件将客户进行分类动态管理，分为“可信客户”和“关注客户”，作为真实性审核的重要依据： 1.业务经营是否符合国家有关规定； 2.是否具备相应的业务资格或