2018年 证 券 期货反洗钱终结测试.pdf

2018 年证券期货反洗钱终结测试 1. 反 洗钱调查的目的是确定证券期货也金融机构是否有效履行 反洗钱法定职责 错 2. 金融机构破产或者解散时， 应当将客户身份资料和交易记录移 交给国务院反洗钱行政主管部门指定的机构 错 3. 对于高风险客户或者高风险账户持有人， 证券期货业金融机构 应当了解其资金来源， 资金用途，经济状况或者经营状况等信息， 加强对其金融交易活动的监测分析。 客户为外国政要的， 金融机 构应采取合理措施了解其资金来源和用途。 对 4. 东伊运不是东突厥斯坦伊斯兰运动的简称 错 5. 证券期货机构只需在开户、变更信息、 存取款支取、 销户环节 进行客户身份识别 错 6. 中国反洗钱监测分析中心负责接收、 分析涉嫌恐怖融资的可疑 交易报告。 对 7. 反洗钱现场检查， 是指中国人民银行运用检查手段， 监督被检 查单位履行反洗钱义务情况的一种常用监管方式 对 8. 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 规定， 即 属于大额交易又属于可疑交易的交易， 金融机构应当只需提交可 疑交易报告 错 9. 中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门， 承担全国反洗 钱工作组织协调和监督管理的责任， 负责涉嫌洗钱和恐怖活动的 资金监测 对 10. 在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制要求，是 反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。 对 11. 证券期货业务金融机构必须利用计算机系统等手段辅助 完成部分初评工作 错 12. 与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观 要件、上游犯罪等方面有明确的界定。 对 13. 为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业 机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存， 并进行有效的规 范化管理 对 14. 反洗钱的目的就是洗钱刑事犯罪化 错 15. 证券期货业金融机构思考直接确定代理机构确认的客户 风险等级 错 16. 按照 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 规定， 金融机构发现客户试图进行的交易与洗钱、 恐怖融资等犯罪活动 相关的，如最终交易未完成，则无需提交可以交易报告。 错 17. 国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直 接负责董事、高级管理人员、其他直接人员给予纪律处分。 错 18. FATF创始国包括西方七国在内的 15 个国家以及欧盟欧洲 委员会 对 19. 客户身份识别的差异性是指秉承风险为本原则，按照风险 程度分配资源。 对 20. 根