个人理财规划报告外企高管如何无忧退休（30页）.docVIP

个人收集整理 勿做商业用途 个人收集整理 勿做商业用途 PAGE / NUMPAGES 个人收集整理 勿做商业用途 个人姓名_______陈慧雯________ 个人姓名_______陈慧雯________ 报名编号____FZ6121045180 _____ 案例编号_外企高管如何无忧退休 所在单位_工商银行淮海西路支行____________________ 个人理财规划报告 PERSONAL　FINANCIAL PLANNING REPORT 谨呈给：罗先生及其家人 上海工商银行银行 淮海西路支行 陈慧雯 理财顾问 ? 2008年8月 目录 声明…………………………………………………………………………………5 家庭基本情况………………………………………………………………… 7 家庭成员介绍…………………………………………………………………………………….7 家庭收支状况介绍…………………………………………………………………………….7 家庭资产状况介绍…………………………………………………………………………….7 家庭理财目标………………………………………………………………….8 短期目标………………………………………………………………………………………………8 紧急预备金…………………………………………………………………………………………………… 8 保险规划…………………………………………………………………………………………………………8 中期目标…………………………………………………………………………………………….8 长期目标………………………………………………………………………………………………8 理财数据假设……………………………………………………………………9 家庭财务现状分析………………………………………………………… 11 资产负债表分析……………………………………………………………………………….11 家庭财务指标分析…………………………………………………………………………..12 家庭税后收入一览表……………………………………………………………………….12 工资薪金所得………………………………………………………………………………………………12 房屋出租所得………………………………………………………………………………………………13 家庭实际收支现金流量表………………………………………………………………………….14 紧急预备金筹划………………………………………………………………15 退休养老金规划……………………………………………………………. 16 子女教育金规划……………………………………………………………. 17 家庭财务规划生涯仿真表………………………………………………………………. 17 生涯仿真表参数设置及子女教育金现值计算………………………………… 18 家庭保障规划………………………………………………………………… 20 保险规划试算表……………………………………………………………………………….20 建议加保险种…………………………………………………………………………………… 21 家人风险属性评估………………………………………………………. 22 风险承受能力评分表……………………………………………………………………….22 风险承受态度评分表……………………………………………………………………….22 资产配置及预期回报率……………………………………………………………………23 风险矩阵………………………………………………………………………………………….23 家庭资产配置规划…………………………………………………………24 投资组合配置比率及报酬率试算表……………………………………………….24 投资组合配置饼图……………………………………………………………………………24 投资产品建议……………………………………………………………………………………25 接下来四年资产配置表……………………………………………………………………26 定期检讨安排…………………………………………………………………26 声明 尊敬地 罗先生 客户： 首先感谢您到工商银行淮海西路支行咨询寻求财务策划建议，非常荣幸有这个机会为您提供全方位地理财规划服务.请先参阅以下声明：文档收集自网络，仅用于个人学习 1、本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策，达到财务自由、决策自主与生活自在地人生目标.文档收集自网络，仅用于个人学习 2、本理财方案是在您口述地本人数据目标上制定地.按照您所提供地数据以及要求地目标，准确评估您地财务需求，并在此基础上为您提供财务建议及长期服务