客户信用额度管理流程.docx

深圳市***科技股份有限公司 Shenzhen *** Technology Co.,Ltd. 文件编号 生效日期 2012-10-01 版 次 A1 文件名称： 客户信用额度管理流程 页 次 本文件属深圳市***科技股份有限公司所有，未经原部门批准,禁止复制、泄露和使用。 声明: 本文件属深圳市***科技股份有限公司所有。未经本公司批准，禁止私自复制、泄露和使用；在本公司内部使用时，限于发放名单上的部门人员或其委托人。 修 改 记 录 序号 页次 必威体育精装版 版本 修改内容记要 修改者 审核 批准 生效 日期 1 全部 A1 初版发行 2012-10-01 □管理中心 □IT部 □行政部 □法务部 □人力资源部 □董秘办 ? □基建部 □审计部 ?□制造部 □销售项目部 □物料部 □采购部 □仓储部 □关务物流部 □业务拓展部 □工程部? □质量部 □实验室 □QS □经营管理部 □生产工程 □财务部? □AVM事业部 □其它部门 主要责任部门请在‘□’打‘√’；关联部门请在‘□’打‘×’. 制订 审核 批准 日期 日期 日期 1.0目的： 合理拟定客户信用额度，防范客户信用风险，加强客户信用管理。 2.0范围： 适用于深圳市实益达科技股份有限公司客户信用额度管理 。 3.0定义： 信用额度：是指对客户进行赊销的最高额度，包括已开票和已出货未开票的全部销售金额。 4.0 职责： 4.1．项目管理部：提供详细的客户资料，如客户全称、注册地址、联系人、联系电话、是否上市、上市股票代码、三年的销售收入，行业及行业地位等。表单也需完善) 4.2．项目管理部：评估客户信用额度时，提交《客户信用评估申请表》至财务部应收会计；需解锁出货时，提交《出货解锁申请单》至财务部应收会计，并注明解锁原因。 无法给出信用额度，客户又不接受公司付款方式，最终由谁决定（与事业部负责人商量下） 公司购买信用保险该如何去买 收取客户定金如何体现 4.3．项目管理部：需修改客户信用额度时，提交《客户信用额度修改申请表》至财务部应收会计，并注明修改原因及修改金额。 4.4．财务部（应收会计）：依据项目管理部提交的《客户信用评估申请表》及客户资料评估信用额度或将客户资料转交第三方进行信用额度评估，将评估结果通知项目管理部。 4.5. 财务部（应收会计）：维护SAP信用额度，根据签核的《出货解锁申请单》解锁及根据签核的《客户信用额度修改申请表》修改客户信用额度。 作业程序 5.1信用额度申请：项目管理部提交《客户信用评估申请表》，经事业部总经理批准后，提交财务总监审批。 5.2 信用额度拟定：依据项目管理部提交《客户信用评估申请表》，财务部负责评估客户信用额度，并将评估后的客户信用额度通知项目管理部。 5.3 设定SAP系统信用额度：财务部依据已评估的客户信用额度维护SAP系统，系统信用额度为“已出货未开票金额+已开票未收款金额”，两项金额相加不得超过信用额度限额，否则系统将不予出货；客户应收账款逾期10天以上，SAP系统将自动锁定出货，无法打印外向交货单。 5.4 出货解锁：项目管理部填写《出货解锁申请单》并说明超信用额度出货原因或逾期账款付款计划，事业部总经理审核，财务总监审核，总裁批准方可解锁，解锁流程一个工作日内完成；财务部应收会计依据批准后的《出货解锁申请单》解锁。 5.5 修改信用额度：项目管理部提交《客户信用额度修改申请表》申请表，事业部总经理批准，财务总监审批，总裁批准后方可修改信用额度。财务部应收会计人员根据批准后《客户信用额度修改申请表》修改SAP系统客户信用额度。 6.0相关文件： 无 　 7.0记录表格： 7.1《客户信用评估申请表》 客户信用评估申请表 客户名称（全称） 　 注册地 　 联系人 　 联系电话 　 是否上市 　 上市地 　 股票代码 　 申请人 　 事业部总经理 　 财务总监 　 7.2《出货解锁申请表》 出货解锁申请表 客户名称 　 客户代码 　 外向交货单号 　 金额 　 解锁原因 　 逾期金额及付款计划 　 项目负责人 　 申请人 　 事业部总经理 　 财务总监 总裁 　 7.3《客户信用额度修改申请表》　 客户信用额度修改申请表 客户名称 　 客户代码 　 原客户信用额度 　 拟修改信用额度 　 修改后信用额度 　 修改原因 　 项目负责人 　 申请人