沈阳工业大学经济学院金融法课件 第十八章.ppt

金融监管的概念 金融监管的必要性 * 第一节 金融监管法概述 第二节 银行业监管法 第三节 证券业监管法 第四节 保险业监管法 第一节 金融监管 是金融监 督和金融 管理的复 合词。 金融监管 有狭义和 广义之分。 狭义的金融监管是指金融主管当局依据国 家法律法规的授权对金融业（包括金融机 构以及他们在金融市场上的业务活动）实 施监督、约束、管制，使他们依法稳健运 行的行为总称。 广义的金融监管除主管当局的监管之外， 还包括金融机构的内部控制与稽核、行业 自律性组织的监督以及社会中介组织的监 督等。本章所讲的金融监管是指狭义的金 融监管。 首先，进行金融监管是由金融 在一国国民经济体系中的特殊 重要地位所决定的。 其次，进行金融监管可以防范 和化解金融风险，确保金融安 全和对债权人利益保护。 最后，进行金融监管是维护金 融秩序、保护公平竞争、提高 金融效率的要求。 第一节 第一节 金融监管法是调整金融监管主体在监管金融 业运行过程中所形成的金融监管关系的法律 规范的总称，他主要包括银行业监管法、证 券业监管法和保险业监管法等。 第一节 1. 依法管理原则 3. 自我约束和外部强制相结合的原则 2. 合理、适度竞争原则 4. 安全稳定与经济效率相结合的原则 第一节 金融监管体制，指的是金融 监管的制度安排，他包括金 融监管当局对金融机构和金 融市场施加影响的机制以及 监管体系的组织结构。 第一节 金融监管体制 的类型 1.高度集中统一的金融监管体制 3.单层多头的金融监管体制 2.双层多头的金融监管体制 4.不完全统一监管体制 第二节 中国银行业监督管理委员会简称银监会， 是于2003年4月28日正式挂牌成立的。 根据授权，银监会统一监督管理银行、 金融资产管理公司、信托投资公司以及 其他存款类金融机构，维护银行业的合 法、稳健运行。 *