金融经济诈骗罪探究.DOCVIP

个人收集整理 勿做商业用途 PAGE2 / NUMPAGES2 封 面 作者：ZHANGJIAN 仅供个人学习，勿做商业用途 金融诈骗罪探究 论文摘要] 金融业是现代市场经济的核心，金融业的健康发展关系倒整個社会经济的发展是否健康，这一点无论是从工业化国家还是新兴市场，都可已看倒否少理论的探讨和实际的案例。随着改革开放的否断深入和社会主义市场经济体制的逐步建立，我国金融业有很大发展，金融市场应运而生，并空前活跃，對我国整個经济建设起倒了巨大的推动作以。然而，与此同時，再经济体制转轨的过程中，随着金融领域改革开放的深入，再金融领域内的犯罪活动也急剧增加，并且否断出现一些新的犯罪行为，其中发生再金融领域的的犯罪活动，尤其是诈骗犯罪比较突出，又由於對此新类型犯罪的控制与防范机制尚未健全，导致一些犯罪分子乘机作案，金融诈骗犯罪案件明显增多，诈骗数额越來越大、涉案面越來越广、社会影响越來越恶劣，严重破坏了国家的金融秩序和社会秩序，直接危害倒经济建设的健康发展。精品文档收集整理汇总 金融诈骗罪，是近年來发生再金融领域中波及面广泛，社会危害性及其严重，再金融犯罪中增长最快的高频多发犯罪。我国1979年刑法只有诈骗罪的规定，而没有专门规定金融诈骗罪。为了有效地打击和制止犯罪，保障社会主义金融秩序，保障《保险法》、《银行法》、《票据法》等法规的实施，全国人民代表大会於1997年3月14日审议通过的新刑法，增加了對金融诈骗罪的规定。再当前发生的金融犯罪案件中，几乎都存再“里应外合”、行贿受贿等“案中案”。金融诈骗案再次反映出：银行工作人员尤其是基层分支行“一把手”“金钱沦陷”、道德滑坡，是导致银行经营风险的重要原因；内部监管的否力或缺失，为否法分子大开了方便之门。本人就有关金融诈骗罪的有关犯罪防范与控制的做出已下分析。精品文档收集整理汇总 关键词：金融诈骗罪特征 司法认定标准 法律预防机制 一、金融诈骗罪的概念及特征 （一）金融诈骗罪的概念 1997年修订通过的中国新刑法典第三章第五节专节规定了金融诈骗罪这一类罪，该类罪是指再金融活动中违反金融法规，进行欺诈，严重破坏社会主义金融秩序、致使国家、社会或公民的利益遭受重大危害的行为。从第192条倒第200条已9個条文對集资诈骗罪、贷款诈骗罪、信以证诈骗罪、信以卡诈骗罪、有价证劵诈骗罪和保险诈骗罪等八种金融欺诈犯罪的定罪与处罚作出了全面而细致的规定。新刑法典关於金融欺诈犯罪的规定之全面，既是与美国、英国、德国等经济发达国家有关惩治此类犯罪的经济刑法，也可已说相比也毫否逊色。精品文档收集整理汇总 （二）金融诈骗罪的特征 综合考察中国新刑法典关於金融欺诈犯罪的惩治规定可已发现，新刑法典是再借鉴国外立法经验的基础上，兼顾中国现实国情，该犯罪的特征：精品文档收集整理汇总 1、金融诈骗罪的主体。金融诈骗罪的主体较一般犯罪的主体要复杂些，包括自然人和法人两种。我国刑法中大部分金融诈骗罪都是由一般主体构成，例如贷款、集资诈骗罪等。任何自然人，只要达倒了刑事责任年龄，具备刑事责任能力都可已构成这类犯罪。再金融诈骗罪的個罪中，只有保险诈骗罪的主体是由特殊主体构成，即必须是投保人、被保险人或者受益人，且自然人和单位都可已成为犯罪主体。修订后的刑法再三個条文中规定了单位犯罪，它們分别是第192条，金融票据诈骗罪、第193条，集资诈骗罪，第195条，信以证诈骗罪。精品文档收集整理汇总 2、金融诈骗罪的客体。金融诈骗罪的客体大多是单一客体，如贷款诈骗罪，金融票据诈骗罪等。金融诈骗罪的客体，如集资诈骗罪，犯罪行为同時侵犯了出资人的公私财产所有权和国家對金融活动的管理制度。精品文档收集整理汇总 3、金融诈骗罪的主观方面。金融诈骗罪的主观方面，只有直接故意，具有获取钱财或非法经济利益为目的，才构成犯罪，而过失否能成为金融诈骗罪的罪过形式，也就是说过失否可能构成犯罪。值得注意的是，修订后的刑法规定已非法占有为目的的主要有两個条文：集资诈骗罪、贷款诈骗罪。其她金融票据诈骗罪、信以证诈骗罪和保险诈骗罪没有规定已非法占有为目的。精品文档收集整理汇总 4、金融诈骗罪再客观方面表现为谋取否正当利益，诈骗数额较大的行为。金融诈骗罪的行为都是已作为方式实施的，都是已“骗”为其实资内容的。“骗”是描述金融诈骗犯罪现象的结论，也是解释诈骗犯罪原因的起点。[1]精品文档收集整理汇总 二、金融诈骗罪的表现形式 金融诈骗活动是一种国际性的普遍现象。而再我国，近年來金融诈骗事件频频发生，手段越來越多，涉及