宁夏银行股份有限公司2017年度报告.pdf

宁夏银行股份有限公司2017 年报 目录 第一章 公司简介………………………………………1 第二章 会计数据和业务数据摘要……………………3 第三章 股份变动及股东情况…………………………7 第四章 董事、监事、高级管理人员和员工情况……10 第五章 公司治理………………………………………18 第六章 董事会报告……………………………………33 第七章 监事会报告……………………………………45 第八章 重要事项………………………………………51 第九章 审计报告………………………………………54 宁夏银行股份有限公司2017 年报 重 要 提 示 1、公司董事会、监事会及全体董事、监事和高级管理人员保证本报 告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对内容的 真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。 2、本报告经公司第五届董事会第十五次会议审议通过。会议应出席 13 名董事，张晓松独立董事因任职资格待核准暂不能履职，张皓若董事和 杨彦俊董事因其所代表股东单位出质所持本行股份超过 50%而限制行驶表 决权，非限制表决权董事共计10 名。8 名董事实际出席并行使表决权，王 海智独立董事授权委托王幽深独立董事代为出席并表决，杜捍东董事授权 委托黄永革董事代为出席并表决。5 名监事列席会议。 3、公司2017 年度财务报告已经安永华明会计师事务所审计，并出具 了标准无保留意见的审计报告。 4、公司董事长道月泓、行长赵其宏、分管财务的副行长沙建平、财 务部门负责人张园保证年度报告中财务信息的真实、准确、完整。 5、本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本公司对投资者的 实质承诺，请投资者注意投资风险。 宁夏银行股份有限公司2017 年报 第一章 公司简介 一、法定名称： 中文名称：宁夏银行股份有限公司 中文简称：宁夏银行（下文称“本公司”、“本行”） 英文全称：Bank of Ningxia CO.,Ltd. 英文简称：Bank of Ningxia 二、法定代表人：道月泓 三、董事会秘书：黄永革 电话：（0951）5058879 传真：（0951）5058860 客服电话：4008096558 电子信箱：dshbgs@ 四、注册地址和办公地址： 中国宁夏回族自治区银川市金凤区北京中路157 号 邮政编码：750002 五、信息披露方式： 本公司国际互联网网址： 刊登年度报告摘要的报刊：《金融时报》、《宁夏日报》 年度报告备置地点：公司董事会办公室 六、其他有关信息： 首次注册登记日期：1998 年10 月14 日 开业日期：1998 年10 月28 日 最近一次变更注册登记日期：2018 年1 月15 日 注册登记机关：宁夏回族自治区工商行政管理局 统一社会信用代码：91640000227695521D 七、公司主营业务： 吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理 1 宁夏银行股份有限公司2017 年报 票据承兑和贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券； 买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理 收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；办理地方财政信用周转使用 金的委托存贷款业务；办理外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换； 国际结算；外汇担保；外汇票据的承兑和贴现；资信调查、咨询、见证业 务；结汇、售汇业务；从事银行卡业务；从事基金销售业务；经中国银行 业监督管理机构等监督部门批准的其他业务。 八、年度信用评级情况 根据大公国际资信评估有限公司发布的信用评级报告，宁夏银行主体 信用评级为“AA+”,评级展望为稳定。 九、本公司聘请的外部审计机构： 安永华明会计师事务所（特