银行金融案例学习心得.pdf

金融案例选编学习心得 2017 年市分行组织带领下，进行集中案防培训学习，此次 金融案例学习主要通过以下几个金融案例进行了主要的案防培 训： （一）现金类案例； （二）挪用客户存款类案例； （三）信贷 类案例；（四）盗窃类案例； （五）挪用代理业务类资金案例； （六） 盗窃类案例； （七）抢劫、破坏类案例； （八）非法集资、民间借 贷类案例； （九）同业类案件（如信贷类案件、票据业务类案件、 信用卡类案件、中间业务类案件） 。 纵观金融案件的发生，形式各异，但究其原因，主要有制度 流程不健全，执行能力不足，监督检查不深入，不能有效揭示风 险，思想认识不充分， 部分员工行为失范， 案件防控措施不到位， 员工行为排查不到位， 未能及时掌握员工思想动态， 对作案人员 思想“蜕变”和异常情况没能及时发现并引起重视，致使作案人有 机可乘， 部份网点安全防控设施存在较大的隐患， 防范意识淡薄 等等。这些都会导致给银行业金融机构的信誉和社会形象带来了 不利影响，同时制约银行业金融机构的业务发展。 在学习中，我发现以上几种案例类型， 主要风险表现为： （一） 流程风险（制度流程缺失、不合理等） ，例如在案例 7 中某支行 出纳员私刻公章，伪造对账单，多次将收取的储蓄营业款虚报， 据为己有； （二）人员风险 （操作失误、违法行为、 越权行为等）， 1 例如员工监守自盗、挪用金库或者客户资金、超权限持有工号； （三）系统风险（系统失灵、软硬件故障、系统漏洞等） ；（四） 外部事件风险（外部欺诈、外部突发事件、外部经营环境的不利 等）。 通过此次案防培训加强防范、 制止案件的发生， 保护我行和 客户资金以及财产权益不被侵犯，促进我行健康、平稳的发展， 保护员工切身利益， 必须要严格防范案件风险， 避免将操作风险 演化为案件风险信息， 进而演化为案件。 通过这次金融案例的学 习，联系到相关规章制度和平时工作的实际情况， 我对案件防控 意识有了较大的认识， 为此针对这次案培训会议总结出几点的心 得。 首先，严格落实、执行案件治理的重点，其中包括： 十三条意见： “重视规章制度建设、切实加强稽核建设、加强 对基层行的合规性监督。严肃追究责任等” ； 六个领域： “重要空白凭证、印鉴密押、 查询对账、 柜员授权、 金库尾箱、轮岗休假”； 二各环节： “监控录像、枪支弹药”； 四项制度： “干部交流和离任审计制度、重要岗位轮换制度、 强制休假和离岗审计制度、亲属回避制度” ； 九种人：要严格关注“涉黄赌毒行为的人、大额资金炒股的 人、有不良记录或犯罪前科的人等等” ； 我个人认为，要做好案防工作，关键是人。因此，还要落实 2 四防建设，重视人防，树立人本观念。深入开展“轮、符、查、 改”加强“技防”。加强科技信息系统的风险功能。完善机制防，加 强对案防机制的建设以及完善，贯彻落实案防机制。加强“文化 防”，加强对全体员工的案防教育活动， 提高全体员工的案件防控 意识。 此外，作为银行的员工，要严格遵守法规行规，熟烂于心， 严实于行。树立审慎理念、增强责任意识。将“法规是块钢，谁 碰谁受伤 ;合规是底线，谁破谁流泪”的合规理念作为一名银行人 的行为准则。