2017年银行零售业务一季度工作总结.pdf

2017 年零售业务一季度工作总结 2017 年零售团队认真贯彻落实总行、支行下达的各项方针 政策， 紧紧围绕全行发展战略目标， 并以支行下达的各项任务指 标为指引，有序的开展各项工作，现将工作汇报如下 ： 一 、一季度主要工作 ( 一）新年新要求，加强业务管理工作 今年零售团队大部分人员下沉到网点， 想要完成好各项指标 任务，对我们来说，是新的挑战，新的压力，新的成长，要人少 出佳绩， 必须要有新的工作要求和管理制度来作支撑， 使队员们 能更团结、高效、严谨有序的开展各项工作。一是总结和思考上 年零售团队工作中存在的显著问题和不足， 制定新的零售团队工 作管理办法，严明工作纪律，强调工作要求，特别是工作时效性 要求，做事不推诿，不讲条件，工作不散漫，营销要到位，服务 要做好等等；二是严格执行周会制度，工作日志制度，工作要有 计划，每天工作安排要合理高效， 将各项指标任务落实到每一天 推进完成，增加业务工作紧迫感；三是制定零售全年学习计划， 提升团队整体业务水平； 四是建立详细的按揭客户台帐， 将按揭 客户作为综合营销客户群体， 从中培养更多的信用卡、 手机银行、 POS机、理财、 对公、 个人有效户客户； 五是建立理财客户台帐， 查找出每一个客户的理财到期日， 到期前与客户联系， 及时推荐 我行必威体育精装版的理财信息，确保理财购买的连续性。 ( 二 ) 抢抓揽存好时机，配合网点做好储蓄综合营销工作 一是以“春天行动”为契机，大力开展储蓄宣传营销活动。 针对不同的网点客户群和地域特征， 适时配合网点出谋划策， 拿 出一系列春天揽存主题营销活动方案供各网点参考， 并配合开展 活动的网点一起实施； 二是全力配合社区银行开业， 做好开业前 相关的宣传准备， 及开业期间的营销服务工作； 三是配合支行做 好 3.15 金融消费者日宣传及营销活动，抢抓揽存好时节，加强 宣传营销，提高我行品牌影响力，力促支行稳存增存的总目标。 （三）加快按揭的办理和投放，加强按揭楼盘储备营销 一是将前期因政策原因未放款导致客户资料过期的客户，迅 速重新收集资料，重新上报审批；二是因额度计划制，将按揭客 户分类，根据客户的轻重缓急程度，客户质量，客户贷款金额， 把握放款节奏，额度口子一开就能马上组织对应金额的客户放 款；三是在业务各部门的全力配合下，加班加点，抢抓了 3 月末 的个贷批量集中投放， 为完成个贷任务做紧要冲刺， 截止 3 月底， 零售团队累计发放个人贷款 **** 万，其中个人住房按揭 *** 笔， 金额 *** 万元， 商业用房按揭 ** 笔，金额 *** 万元 ** 完成年度个贷 任务 ；四是加强新楼盘的营销储备，收集 2017 年上半年预计开 盘的楼盘信息，前后走访了庭瑞 U ME、西湖林语、海联城市时 代广场、 金色港湾 MINI 空间， 目前正在跟进 MINI 空间的营销方 案，为后期个人按揭做储备。 （四）积极营销，加快中间业务指标的推进。一是根据总行信 用卡营销导