《保险机构反洗钱工作开展情况统计表》填表说明.docxVIP

PAGE 1 附件4 《保险机构反洗钱工作开展情况统计表》 填表说明 一、客户身份识别（件） （一）客户身份识别：按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条、第十三条、第十四条及第三十三条的规定，对客户承保、退保、理赔或给付环节进行的身份识别。 （二）达到识别金额以上：按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条、第十三条、第十四条规定，在承保、退保、理赔或给付时应开展客户身份识别的规定金额以上的保险合同。 （三）通过第三方识别：委托保险专业中介机构和保险兼业代理机构对客户进行身份识别，或委托法人单位（投保人）对本单位参股人员（被保险人）进行身份识别，并符合非自然人或自然人身份识别规则。 （四）发现问题：发现客户存在使用匿名、假名、证件造假、证件失效、利用他人证件、犯罪嫌疑人及其他重要问题。 （五）件：按新契约主险保单件数、退保批单件数、满期领取批单件数、理赔案件数进行统计。1份保单（批单、案件）统计为1件，无论其中的投保人、被保险人、非法定受益人是否为同一人。 二、客户身份重新识别（件） （一）重新识别：在保险合同存续期间，由于客户重要信息变更等原因需要重新进行客户身份识别的。 （二）变更重要信息：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十二条第（一）项所指并已完成的重新识别。 （三）行为异常：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十二条第（二）、（三）、（四）、（七）项所指并已完成的重新识别。 （四）身份信息异常：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十二条第（五）、（六）项所指并已完成的重新识别。 （五）保单质押贷款：针对客户投保后办理保单质押贷款，或发现客户以保单为抵押品向其他机构借款行为时，按照本机构内部反洗钱规定所开展并完成的客户身份识别措施。 （六）发现问题：发现客户存在使用匿名、假名、证件造假、证件失效、利用他人证件、犯罪嫌疑人及其他重要问题。 三、客户身份资料保存（套） 指按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》）第二十七条第一款的要求保存的客户身份资料。按新契约保单件数、退保批单件数、满期领取批单件数、理赔案件数进行统计，其中有多种（或多个）证件复印件或影印件的，均按一套统计。 四、交易记录保存（套） 指按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十七条第二款的要求保存的交易记录。套数计算方法同上。 五、大额交易报告（份） （一）大额交易：已报送并有人民银行反洗钱监测分析中心正确回执的大额交易笔数。接收到人民银行反洗钱监测分析中心回执时间所在季度填报。 （二）涉及金额：大额交易报告涉及的累计交易金额。 六、可疑交易报告（份） （一）可疑交易报告：已报送并有人民银行反洗钱监测分析中心正确回执的可疑交易份数。接收到人民银行反洗钱监测分析中心回执时间所在季度填报。 （二）涉及金额：可疑交易报告涉及的累计交易金额。 （三）重大可疑交易报告：符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》关于重大可疑交易报告的规定，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关并报告中国人民银行当地分支机构的可疑交易。保险机构当期发生重大可疑交易的，应当以附件形式提交有关该笔可疑交易的情况说明。 七、开展洗钱风险评估（项） （一）洗钱风险评估：按照《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》第十五条的规定，保险机构组织开展的洗钱内部风险评估程序并已形成评估报告。一项评估跨两个季度进行的，统计在完成评估报告所在季度。更新原有洗钱风险评估报告或针对新产品、新营销手段等开展的专项洗钱风险评估可独立统计为一项。 （二）保险机构当期完成洗钱风险评估的，应当以附件形式提交该洗钱风险评估报告。 （三）保险机构应于2016年第四季度（年度）报送时以附件形式报送本机构现有洗钱风险评估报告。 八、建立健全反洗钱制度（项） （一）建立健全反洗钱制度：保险机构自行制定或更新的反洗钱内控制度或操作流程。凡接收到监管部门或上级机构转发的制度后按原文执行的，不属于统计范围；如果根据本级机构情况进行进一步完善的，则属于统计范围。 （二）保险机构当期建立健全反洗钱制度的，应当以附件形式提交该制度内容。 九、反洗钱资源投入 （一）人员配置：反洗钱专职、兼职人员合计数。 （二）系统建设、维护费用：反洗钱信息系统（含业务系统嵌入的反洗钱模块）的开发费用和维护费用。 （三）培训、宣传费用：现场和视频培训费用、宣传资料费用、广告费用等。 （四）以上费用在无准确的实际支出数据时，可以合理估计统计。 十、反洗钱培训（次） （一）培训次数：现场培训和视频培训总数。