反洗钱知识手册-苏宁易付宝.pdfVIP

Microsoft 业务标志行或格言 •在与客户的业务关系存续期间，支付机构应 2、提供正反面身份证及持证照 当采取持续的客户身份识别措施，关注客户 片，核实确实是客户本人进行 及其日常经营活动、交易情况，并定期对特 的业务操作，进行高级实名认 约商户进行回访或查访。同时，支付机构应 证。 当及时提示客户更新身份信息。 •出现以下情况时，支付机构应当重新识别 客 3、提供清晰照片，进行人脸识 反洗钱知识手册 别； 户 ： 4 、借助其他权威机构确认客户 （一）客户要求变更姓名或者名称、有效身 身份信息，如要求客户提供实名 份证件种类、身份证件号码、注册资本、经 认证的银行卡信息或其他信息， 营范围、法定代表人或者负责人等的； 结合客户身份资料，进行实名认 （二）客户行为或者交易情况出现异常的； 证。 （三）先前获得的客户身份资料存在疑点 5、 回访客户、实地查访； 的； 6、 向公安、工商行政管理等部门核实； （四）支付机构认为应重新识别客户身份的 7、其他可以依法采取的措施。 其他情形。 客户身份识别手段 1、客户出示真实有效的身份证件或者其 南京苏宁易付宝网络科技有限公司 他身份证明文件，面对面核对并登记 ； 履行反洗钱义务 地址：南京市玄武区徐庄软件园苏宁大道1 号 网址： 维护金融稳定 公众号：snyifubao 电话: 025882652 反洗钱主要义务 什么是反洗钱 上的； •反洗钱是指为了预防通过各种方式掩 •客户身份识别 （三）个人客户全部账户资金余额连续 10 天 饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯 •客户身份资料及交易记录保存 超过人民币5000元或外币等值1000美元的； 罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂 •大额及可疑交易报告 （四）通过取得网上金融产品销售资质的网络 犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗 支付机构买卖金融产品的； •客户洗钱风险评估及风险等级划分 犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的 （五）中国人民银行规定的其他情形