理财规划师基础知识部分各章习题集带答案.docVIP

基础知识部分 第1 页(共56 页) 第一章理财规划基础 一、单项选择题 1、财务自由主要体现在()。 ①是否有适当、收益稳定的投资 ②是否有充足的现金准备 ③投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出 ④是否有稳定、充足的收入 2、在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出曲线的()。 ①平行②下方③上方④右方 3、单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支,预防某些重 大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作()。 ①日常生活储备②意外现金储备 ③家族支援现金储备④追加投资储备 4、下属于客户非财务信息的是()。 ①社会保障情况②风险管理信息 ③投资偏好④工资、薪金 5、单身期的理财优先顺序是()。 ①职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划 ②现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划 ③投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划 ④大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划 6、理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括()。 ①客户家庭资产负债表分析 ②客户家庭现金流量表分析 ③财务比率分析④客户婚姻、子女状况 7、持续理财服务不包括()。 ①定期对理财方案进行评估 ②不定期的信息服务 ③不定期的方案调整 ④定期到客户单位做收入调查 8、客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值,下列哪一项规划的目标更倾向于 实现客户财产的增值()。 ①现金规划②风险管理与保险规划 ③投资规划④财产分配与传承规划 9、以下哪一项属于客户的财务信息() ①客户下女情况②客户收入状况 ③客户理财目标④客户理财需求 10、下列关于理财规划步骤正确的是()。 ①建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、 持续理财服务 ②收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、 持续理财服务 ③建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、 持续理财服务 ④建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划, 持续理财服务 基础知识部分 第2 页(共56 页) 11、按照必威体育精装版?理财规划师国家职业标准?的规定,理财规划师所要遵循的执业原则不 包括()。 ①正直诚信原则②方案确保客户获利原则 ③勤勉谨慎原则④团队合作原则 12、理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是()。 ①消费支出规划②现金规划 ③风险管理与保险规划④投资规划 13、对于时下社会上流行的“月光族”来说,最需要进行的是()。 ①消费支出规划②现金规划 ③风险管理与保险规划④投资规划 14、理财规划师职业操守的核心原则是()。 ①个人诚信②具有合作精神 ③客观公正④严守秘密 15、要求理财规划师在提供专业服务时,工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,在理财规划 业务中务必保持谨慎的工作态度,这是指理财规划师在工作中要遵循()原则。 ①客观公正原则②勤勉谨慎原则 ③专业尽责原则④正直诚信原则 16、下列违反客观公正原则的是()。 ①理财规划师以自己的专业知识进行判断 ②理财规划过程中不带感情色彩 ③因为是朋友,所以在财产分配规划方案中对其偏袒 ④对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露 17、在理财规划师侵占或窃取客户或其所在机构财产,情节严重的情况下,理财规划师 将承担()。 ①刑事法律责任②行政法律责任 ③民事法律责任④行业自律机构的制裁 18、执业理财规划师违反职业道德,情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失,行业 自律机构的制裁措施应为()。 ①暂停执业或罚款②警告 ③吊销执照④追究刑事责任 19、非执业理财规划师违反职业道德,行业自律机构的制裁措施不包括()。 ①取消其理财规划师资格 ②终生不得执业 ③不得再次参加理财规划师职业资格考试 ④罚款 二、多项选择题 1、衡量个人或家庭的财务安全性的标准,包括其是否有稳定、充足的收入,个人是否有 发展的潜力,是否有适当的住房外,还包括()。 ①是否享受社会保障 ②是否有适当、收益稳定的投资 ③是否有充足的现金准备 ④是否有额外的养老保障计划 ⑤是否购买了适当的财产和人身保险 2、一般来说,家庭建立现金储备主要包括()。 ①日常生活储备②意外现金储备 ③家族支援现金储备 ④追加投资储备⑤投机性储备 基础知识部分 第3 页(共56 页) 3、理财规划的程序除制定理财计划外还包括()。 ①建立客户关系②收集客户信息 ③分析客户财务状况 ④实施理财计划⑤持续理财服务 4、理财规划中需防范的个人风险包括()。 ①过早死亡②丧失劳动能力 ③支付大额医疗护理费用和托管护理费用 ④财产和责任损失⑤失业 5、理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及()等。 ①结余比率②投资与净