防范非法集资课件-.pptVIP

4.做好防范和处置非法集资工作要坚持“防打结合、打早打小，突出重点、依法打击，疏堵结合、标本兼治，齐抓共管、形成合力”的基本原则，要坚持“系统治理、依法治理、综合治理、源头治理”的指导思想，进一步健全责任明确、上下联动、齐抓共管、配合有力的工作格局。 5.保险机构要切实承担防范和处置非法集资的主体责任，即要加强人员管理，承担人员管控的责任；要牢牢抓住风险防控的源头，承担风险管控的责任；要建立系统性的风险预警机制，承担监测预警的责任；要分类施策，积极应对，承担案件风险处置的责任；要强化追责，落实整改，承担系统防控的责任。 “明责”主题宣传内容（续） 6.对情节较轻、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿的案件，由省级人民政府责令非法集资单位或个人立即停止非法集资活动，指导、督促其限期完成集资款的清理和清退。除此之外，非法集资案件一般处置程序为：（一）成立专案组。（二）制定处置方案。（三）公告取缔。（四）债权债务申报登记和确认。（五）资产负债审计和资产评估。（六）资产清收、保全和实物资产的变现。（七）集资款项清退。 “明责”主题宣传内容（续） 7.保险机构应当遵循“事实清楚、证据确凿、责任明确、程序合法、权责对等、逐级追究、公平公正、惩教结合”的原则，根据案件性质、涉案金额、风险损失、社会影响程度等情况，对案件责任人员进行问责。 8.发生社会影响特别恶劣，或者造成系统性风险的重大违法违规行为，给予发案机构相关部门负责人开除处分、分管负责人留用察看以上处分、主要负责人撤职以上处分。同时根据情节轻重追究上级机构直至总公司经营管理责任人的间接责任。 “明责”主题宣传内容（续） 加强案件问责 3 * 2 * 加强案件问责 3 * 加强案件问责 3 * * 加强案件问责 3 * 加强案件问责 3 * 加强案件问责 3 * 加强案件问责 3 * 加强案件问责 3 * 加强案件问责 3 * 加强案件问责 3 * 加强案件问责 3 * 加强案件问责 3 * 加强案件问责 3 * 加强案件问责 3 * 加强案件问责 3 * 加强案件问责 3 * */23 * */23 * 慧眼?守信?明责 ---- 2016年防范非法集资宣传要点 活动背景及主题目标 活动主题宣传内容 活动背景 为贯彻落实国务院关于防范和处置非法集资工作的指示精神，有效遏制非法集资案件多发势头，保监会近日下发了《关于以“慧眼·守信·明责”为主题 切实做好2016 年保险业防范非法集资专题宣传月活动的通知》（稽查局函〔2016〕147 号），定于2016 年5 月在全行业集中开展以“慧眼·守信·明责”为主题的保险业防范非法集资专题宣传月活动。 “慧眼”即以提升社会公众（保险消费者）准确识别非法集资的能力为目标，由广大保险从业人员通过多种形式向社会公众（保险消费者）宣传，提升对非法集资风险的识别能力和防范意识，自觉远离非法集资。 “守信”即以提升保险从业人员恪守职业道德、遵守法律标准，引导保险从业人员珍惜职业生涯、严守法律底线，自觉净化行业发展环境。 “明责”即以提升保险机构各级管理人员的风险管控责任意识和依法合规经营水平为目标，由各级监管部门采取多种形式向保险机构管理人员宣传保险机构在防范和处置非法集资中的主体责任和各级管理人员的管控责任，引导各级管理人员将风险管控责任落实到实际行动中。 慧眼 活动主题及目标 守信 明责 活动背景及主题目标 活动主题宣传内容 慧眼 守信 明责 特征 01 未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。 02 向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 03 通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。 04 承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式。 1. 一般非法集资的特征 “慧眼”主题宣传内容 “刚性兑付+高回报+政府背书（商业增信）”黄金三要素，即不法机构往往承诺一定期限内给予投资人还本付息，并允诺高额回报，同时或假借国家发展政策，或用地方政府批文、担保（保险）合同作为背书。 2. 一般非法集资犯罪伎俩 “慧眼”主题宣传内容（续） 主导型案件 被利用型案件 参与型案件 指保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞，假借保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗。 指不法机构假借保险公司信用，误导欺