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基金销售合规培训 基金销售，包括基金销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动 基金销售定义 基金销售适用性 基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 中国证监会及其派出机构依照法律法规与《证券投资基金销售管理办法》的规定，对基金销售活动实施监督管理。 基金监管机构 基金自律组织 中国证券投资基金业协会依据法律法规和自律规则，对基金销售活动进行自律管理，并对基金销售人员进行资格管理。 1.可专业从事基金及其他金融理财产品销售 基金销售机构的必要事项 2.应对基金产品和基金投资人进行风险匹配的方法 3.制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致； 4.在电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料时应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。电台广播应当以旁白形式表达上述内容 5.应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价 1.基金销售机构在经营期间取得基金从业资格的人员少于10人或者分支机构经营期间取得基金从业资格的人员少于2人的，应当于5个工作日内向工商注册登记所在地中国证监会派出机构报告，并于30个工作日内将人员调整至规定要求 基金销售机构的禁止事项 2. 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形： （1） 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； （2）预测基金的证券投资业绩； （3）违规承诺收益或者承担损失； （4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金； （5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人 认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述； （6）登载单位或者个人的推荐性文字； （7）中国证监会规定的其他情形。 3. 基金销售机构不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。 1. 宣传推介基金的人员、基金销售信息管理平台系统运营维护人员等从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格 基金销售机构的必要事项 2. 基金销售人员在办理基金销售业务时，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，确保基金账户持有人名称与身份证明文件中记载的名称一致，并留存有效身份证件的复印件或者影印件。 基金销售人员的禁止事项 1. 不得以个人名义办理基金的销售或者关业务，不得销售非本机构签约的理财产品 2.严禁在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益; 3.散布虚假信息，扰乱市场秩序； 4.违规接收投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 5.违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担 6.挪用投资者的交易资金或基金份额； 7.严禁教唆、撺掇客户用现金方式直接购买 8.严禁挪用基金销售结算资金或基金份额 9.不得从事与其所在机构及投资者的合法利益相冲突的活动或法律法规禁止从事的其他业务。 10.不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求 11提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费 8.严禁挪用基金销售结算资金或基金份额 12基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其它经监管部门核准的合法渠道办理开户、基金认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。