经纪业务操作规程模版.doc

PAGE 24 xx证券股份有限公司经纪业务操作规程 第一章 总则 第一条 为了加强对公司各证券营业部经纪业务的管理和风险控制，规范证券营业部的日常经营活动，根据《中华人民共和国证券法》、中国证券监督管理委员会制定的有关规章和规范性文件、沪深证券交易所交易规则、中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“结算公司”）有关规定和公司有关规章制度，制订本规程。 第二章 基本规则 第二条 公司工作人员从事经纪业务，应严格遵守《中华人民共和国证券法》和国家有关法律、法规及本操作规程，诚实公正、勤勉尽责、文明服务，准确执行客户指令，自觉维护证券市场交易秩序，严禁不正当竞争行为，为客户信息必威体育官网网址，切实保护客户合法权益。 第三条 本规程对证券账户管理、资金账户管理、存管银行账户管理、资金管理、股份管理、证券委托买卖、档案管理等业务进行规范。 第四条 证券营业部在进行各项业务操作时，应当贯彻以下三个原则： （一）了解并适当性管理客户：按照监管部门要求证券营业部应当切实履行适当性管理职责，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好、投资目标等相关信息，有针对性的进行风险揭示、客户培训、客户教育等工作，引导客户在充分了解市场特性的基础上开通和参与交易。引导所有办理业务的客户进行客户风险测评，并且根据测评结果有针对性向客户提供投资建议或推介金融产品； （二）客户教育义务：为了更好的服务客户，促进证券市场健康发展，证券营业部在开户、交易以及产品、业务推介等业务办理过程中自觉履行客户教育义务，向客户普及证券市场知识，宣传业务规则和产品知识，倡导理性投资，推进买者自负观念，以提高客户对各类风险认知意识和风险防范能力，同时及时解答客户的问题和疑问，减少客户纠纷； （三）执行反洗钱规定：反洗钱工作贯穿于业务流程中，根据中国人民银行的相关规定，证券营业部应当从受理客户开户起至客户销户止，在办理各项业务的同时自觉识别客户身份，保存客户身份资料，证券营业部在发现客户身份证过期或身份资料不符时应当及时提醒客户及时更新身份证有效期或其他身份资料，确保客户资料的完整性。如客户拒绝提供的，证券营业部可以拒绝受理客户申请，必要时还应根据反洗钱工作的要求重新识别客户身份，并及时履行报告制度。 第五条 证券营业部营业场所的柜台应明示办理相关业务的范围和费用收取标准。 第六条 本规程适用于公司所属各证券营业部（以下简称营业部）。 第三章 业务规范 第七条 营业部应在执行总体要求的前提下确保规范受理各项业务，在客户提出业务申请后，营业部业务受理的基本规范包括：验证客户身份、实行业务操作事中控制、履行事后复核与管理，最后留存业务资料归档。 （一）客户身份验证的投资主体： 市场分类 客户类型 客户定义 A股市场投资主体 境内自然人客户 居住在境内或居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留权的中国公民。 境内机构客户 在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体、合伙企业或创投公司等非法人机构以及其他组织。 B股市场投资主体 境内自然人客户 居住在境内或居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留权的中国公民。 境外自然人客户 外国的自然人以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的自然人。持有中国护照并获得境外国家或地区永久居留签证的中国公民，视为境外客户。 境外机构客户 中国香港、澳门特别行政区、台湾地区以及外国的经注册申请成立的企业、社会团体。 注：以上投资主体中如法律、法规、行政规章另有规定的，按照具体法律、法规、行政规章执行。 （二）投资主体的有效身份证明证件： 客 户 类 型 有效身份证明文件 备 注 境内 自然人 中华人民共和国居民身份证原件和复印件（以下简称“身份证”）。 注：委托他人代办开户的，营业部还应核验经国家公证机关公证或我国驻外使领馆认证的授权委托书（代理内容须包含“代理开户”）原件、代办人身份证及复印件。 个人护照、社会保障卡和驾驶证等不能代替居民身份证； 居民身份证须为有效身份证，过期的为无效。 境内 法人 机构 企业法人身份证明文件营业执照（副 本）或注册登记证书原件及复印件； 组织机构代码证； 税务登记证； 法定代表人身份证明文件复印件； 法定代表人证明书原件及复印件（须法定代表人签章）； 法定代表人授权开立资金账户的委托书 原件（须法定代表人签章）； 代理人身份证原件及复印件； 控股股东或实际控制人信息名单。 以上机构客户资料相关复印件须客户标明“与原件核对一致”字样并加盖机构公章。 具有法人资格的事业单位及社会团体的身份证明文件应是编制委（办）、民政局、总工会等颁发的事业（或社团）法人登记证书； 机关事业法人的身份证明文件为法人成立的批文，身份证明文件号码为批文号。 营业执照和组织机构代码