金融业反洗钱岗位考试相关题目.doc

PAGE 30 银行业反洗钱与反恐怖融资培训手册 第一章 反洗钱内部控制制度 (一)判断改错题 1．银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。Ｙ 2．反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给 予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。Ｙ 3．反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。X 错误。改正：只有当反洗钱内部控制被纳入银行的基本框架并成为有效的制 衡机制时，内部控制才能产生最大的效果。 4．反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及 开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。Ｙ 5．反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的 权利。Ｙ 6．反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行 部门。X 错误。改正：应当。 7．在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列 入制裁名单或“外国政要”名单。Ｙ 8．客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开 展此项工作。X 错误。改正：客户风险分类是客户身份识别中的重要内容，银行必须开展此 项工作。 9．客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对 可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。X 错误。改正：可疑交易分析和客户身份识别两项工作相互之间有关联，在对 可疑交易分析时应参考客户身份识别所获得的信息。 lO．只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以 筛选过滤掉实质不可疑的交易。X 错误。改正：对于系统中抓取出的可疑交易，应进行人工分析筛选过滤掉实 质不可疑的交易后，将真正可疑的交易上报中国人民银行。 11．反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险 的有效手段和保障措施。Ｙ 12．对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应必威体育官网网址。Ｙ 13．银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。X 错误。改正：银行反洗钱合规管理部门不能承担内部审计监督的职责。 14．银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改 正，不必受到法律处分。Ｙ 15、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家 尤其是发达国家对金融机构战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走 出去”.对的 16、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险 进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。错的 17、内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出 发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。对的 18、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构 整体风险控制的有机组成部分。对的 19、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤实质 不可疑的交易。错的 20、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险有有效手段 和保障措施。对的 第一章反洗钱内部控制制度 (二)不定项选择题 1．控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括 哪些?( ABCDE ) A．员工的专业能力 B．员工的职业操守 C员工的诚实程度 D．领导层对内部控制重要性的认识和态度 E．领导层对管理内部控制制度采取的措施 2．银行建立配合反洗钱调查制度应当明确(ABCD) A．组织管理和工作流程B．账户监控措施 C 必威体育官网网址规定 D资料保存 3．反洗钱内部审计包括哪些环节?( ABCD ) A．检查发现问题 B．通报问题 c．跟踪整改 D．责任认定 4．关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是(ADE )。 A．培训对象应包括高级管理层 。 B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训 C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训 D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E．培训的对象是银行的全体人员 5．以下说法正确的是(ABD )。 A．银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围 B．银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估 C．银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实 施独立评估的职责 D．反洗钱必威体育官网网址制度应当明确必威体育官网网址工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事 件的处理以及必威体育官网网址责任制等相关要求 6、金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么（ABD） A、中华人民共和