农行合规文化之行长讲合规.ppt

用合规夯实分行基础管理 行长讲合规系列之 Contents 目录 01 02 03 04 合规与基础管理 运营管理案例 财务管理案例 信贷管理案例 2 05 做好合规建设 合规与基础管理 115.69 3 纪昌向飞卫学射箭，飞卫没有传授具体的射箭技巧，却要求他必须学会盯住目标而眼睛不能眨动，纪昌花了两年，练到即使椎子向眼角刺来也不眨一下眼睛的工夫。飞卫又进一步要求纪昌练眼力，标准要达到将体积较小的东西能够清晰地放大，就像在近处看到一样。纪昌苦练三年，终于能将最小的虱子看成车轮一样大，纪昌张开弓，轻而易举地一箭便将虱子射穿。飞卫得知后，对这个徒弟极为满意。 基础管理是一项长期工程，是长期竞争力的根本保障。 合规与基础管理 115.69 4 1985 年，一位用户向海尔反映：工厂生产的电冰箱有质量问题。 于是作为首席执行官的张瑞敏突击检查了仓库，发现仓库中不合格的冰箱还有 76 台！当时研究处理办法时，干部提出了意见：作为福利处理给本厂的员工。但是张瑞敏却做出了有悖“常理”的决定：开一个全体员工现场会，把 76 台冰箱当众全部砸掉！而且，由生产这些冰箱的员工亲自来砸！ 结果，就是一柄大锤，伴随着那阵阵巨响，真正砸醒了海尔人的质量意识！ 合规要自觉，靠的是觉悟 Contents 目录 01 02 03 04 合规与基础管理 运营管理案例 财务管理案例 信贷管理案例 5 05 做好合规建设 运营管理案例 115.69 6 运营管理与合规 一、禁止自办业务 二、日中碰箱、日终清点、不定时查库款箱 三、长款不按规定存入指定账户充公 四、挪用资金 五、禁止收付款使用混点功能 运营管理案例 115.69 7 李森是巴林银行新加坡分行负责人，年仅28岁，在未经授权的情况下，他以银行的名义认购了总价70亿美元的日本股票指数期货，并以买空的做法在日本期货市场买进了价值200亿美元的短期利率债券。如果这几笔交易成功，理森将会从中获得巨大的收益，但阪神地震后，日本债券市场一直下跌。据不完全统计，巴林银行因此而损失10多亿美元，这一数字已经超过了该行现有的8.6亿美元的总价值，因此巴林银行不得不宣布倒闭。这家有着233年历史的英国老牌贵族银行，曾经世界上最富有的女人——伊丽莎白女王也深信不疑它的理财水准，并是它的长期客户。事后英国人总结了教训： 在银行经营中，人是重要的，但制度更重要。 Contents 目录 01 02 03 04 合规与基础管理 运营管理案例 财务管理案例 信贷管理案例 8 05 做好合规建设 财务管理案例 115.69 9 财务管理与合规 一、虚列开支费用 二、私设“小金库” 三、不序时列支 四、不按管理办法实施采购 Contents 目录 01 02 03 04 合规与基础管理 运营管理案例 财务管理案例 信贷管理案例 10 05 做好合规建设 信贷管理案例 115.69 11 信贷管理与合规 一、信贷管控风险压力巨大 二、贷前尽职调查不到位 三、贷中操作不合规 四、贷后管理履职不到位 Contents 目录 01 02 03 04 合规与基础管理 运营管理案例 财务管理案例 信贷管理案例 12 05 做好合规建设 做好合规建设 115.69 118.02 121.47 124.08 124.74 13 形成合规习惯 提高业务能力 从始至终执行 个人如何参与到合规建设中？ 115.69 14 从前，有个理发师招收了一名小徒弟。师傅教小徒弟学基本功时，让他在南瓜上学理发，这样可以避免因初学者手艺不精误伤顾客。练习中，小徒弟觉得枯燥无味，抱怨情绪严重。每当师傅叫他做点别的事时，他就随手将剃头刀插在南瓜上，为此师傅常常告诫他要按规矩将剃刀收好，小徒弟虽然满口答应，但是却并没时刻执行。练习一段时间后，小徒弟开始为顾客理发了。一天正当给顾客理发的时候，师傅让他帮取一件东西，小徒弟就像平时练习时一样，习惯性地把剃头刀插在顾客的头上，酿成了大祸。 习惯形成性格，性格决定命运。 —— 约凯恩斯 做好合规建设 习惯养成的故事 115.69 15 阿诺德和布鲁诺同时受雇于一家店铺，拿著同样的薪水。可是一段时间以后，阿诺德青云直上，而布鲁诺却仍在原地踏步。布鲁诺到老板那儿发牢骚。老板一边耐心地听著他的抱怨，一边在心里盘算著怎样向他解释清楚他