314159基金从业法律法规考点归纳.doc

基金从业资格考试考点归纳－法律法规 第一部分　关于时间 日期（年份） 1.协会成立时间： 1)1991年8月28日，证券业协会成立。 2)2001年8月28日，证券协会基金公会成立。（10年之后） 3)2002年12月4日，证券协会基金委员会成立。（又过1年） 4)2012年6月7日，基金业协会成立 2.基金相关法律法规： 1) 1933年，美国《证券法》要求募集基金时必须发布招募说明书。 2) 1998年3月27日，南方基金基金开元、国泰基金基金金泰成立，规模各20亿。 3) 2000年10月8日，《开放式基金试点办法》出台。 4) 2002年2月，《基金公司内控指导意见》 5) 2003年10月28日，《基金法》通过，2004年6月1日实施。 6) 2012年12月28日，新《基金法》修订通过，于2013年6月1日正式实施。 7) 2007年11月，《基金公司特定客户资产管理试点办法》出台，即基金专户。 3. 2002年12月，首家合资基金公司国联安基金公司成立。 ? 2002年12月，首家合资基金公司招商基金公司成立。 4. 2007年7月，新的企业会计准则在基金业为实施。 ? 二、T＋X日 5. T日申购的LOF，T＋1日可以卖出/赎回； ? T日买入的LOF，T＋1日可以卖出/赎回。 6.投资人申购开放式基金成功后，登记机构会在T＋1日办理增加权益登记手续。 7.一般基金是T＋1登记，QDII一般是T＋2登记。 8. T日提交开放式基金认购申请后，一般可于T＋2日查询基金申赎受理情况。 9.一般，申购款能够在T＋2日到达基金的银行存款账户 赎回款一般于T＋3日内从基金的银行存款账户划出。 ?? 三、几天、几个月 10.基金注册、发行流程相关 1)基金募集申请，证监会6个月内做出注册或不注册的决定。 常规基金产品，按简易程序申请注册，注册审查时间不超过20个工作日。 非常规产品的，按普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。 2)基金公司应自收到核准文件6个月内募集产品，募集期不超过3个月。 3)管理人应在募集期限届满10日内聘请法定验资机构进行验资。 4)募集管理人应对投资人认/申购与赎回申请在3个工作日内确认。 5)失败，30日内将资金返还投资人，并加计同期利息。 11.信息披露： 1)基金管理人应在基金发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和官网上。 2)基金发售前3天公告销售文件，持有人大会提前30天公告。 3)基金定期报告时限：季报15天内，半年报60天内，年报90天内。 4)基金成立不足2个月的，可以不编制季报/半年报/年报。 5)基金宣传材料可以刊载过往业绩，但基金合同不满6个月的除外。 6)投资者阅读招募说明书，即可了解到最近6个月信息。 12.报告、报送与备案： 1)重大事件2日内报告。 2)反洗钱报告规定：合规大额5个工作日内报告，可疑交易10个工作日内报告。 3)开放式基金产品生效后，管理人在公告前15天，向证监会报送更新的招募说明书。 4)私募基金应于每年结束后4个月内向基金业协会提交经审计的年度财务报告。 5)基金管理人的宣传推介材料，应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内向主要经营活动所在地证监会派出机构备案。 6)其他基金销售机构的宣传材料，应当自发布之日起5个工作日内报工商注册地证监会派出机构。 13.新增开户，18个月内电子化；存量客户36个月内电子化。 14.召集人可以在原公告的持有人大会3个月以后、6个月以内就原定事项重新召集持有人大会。 15. ETF建仓期不超过3个月。 ETF自基金合同生效日后不超过3个月的时间起开始办理赎回。 16.监管要求： 1)证监会调查重大违法，限制交易不超过15个交易日， ?可以处长一次，延长时间不超过15个交易日。 2)基金管理人整改符合要求的，证监会自验收完毕3日内解除措施。 ? 四、年限 17.资料保存期限 1)经营机构保存监控录像不低于6个月。 2)基金经营机构客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；客户交易记录，自交易记账当年至少保存5年。 3)私募基金管理人保存的基金投资决策、交易等方面的记录，自基金清算终止之日起至少保存10年。 4)基金销售机构，对于系统中涉及投资人信息和交易记录的备份至少保存15年。 5)基金销售机构，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售有关的其他资料自业务发生起至少保存15年。 6)基金经营机构，保存客户交易终端信息、开户资料电子档，至少保存20年。 7)基金份额登记机构，登记数据自基金账户销户之日起至少保存20年。 *以上保存年限非常复杂，大体规律如下，以便记忆： 1)监控录像数据太大，受存储空间限制，时间最短，6个月 2)“一次性”交易，5年 3)