华夏基金理财大讲堂 －－十大金典，成就财富人生.ppt

晨星基金投资风格箱 价值型 平衡型 成长型 风格 大盘 中盘 小盘 规模 什么是规模？ 基金规模 基金名称或投资策略 基金实际投资的股票 什么是风格？ 价值型 成长型 平衡型 * 华夏基金产品分析 价值型 平衡型 成长型 风格 大盘 中盘 小盘 规模 华夏成长 华夏优势 50ETF 中小板ETF 华夏红利 华夏蓝筹 华夏回报 华夏回报2 华夏稳增 华夏大盘 基金类别 基金名称 股票型 华夏成长 华夏优势增长 华夏大盘精选 指数型 上证50ETF 中小板ETF 混合型 华夏红利 华夏蓝筹核心 华夏平稳增长 华夏回报 华夏回报二号 债券型 华夏债券A/B 华夏债券C 货币型 华夏现金增利 * 华夏基金产品核心卫星组合方式 价值型 平衡型 成长型 风格 大盘 中盘 小盘 规模 华夏成长 华夏优势 50ETF 中小板ETF 华夏红利 华夏蓝筹 华夏回报 华夏回报2 华夏稳增 华夏大盘 核心组合：华夏稳增 卫星组合：华夏回报 核心组合：华夏稳增 50ETF 卫星组合：华夏回报 中小板ETF * 误区：分散投资就是多买基金 长城消费增值 海富通风格优势 博时价值成长 华安中小盘 博时裕富 易方达策略成长 华夏优势增长 宝康灵活配置 银华核心 华夏蓝筹核心 * 误区：分散投资就是多买基金 价值型 平衡型 成长型 风格 大盘 中盘 小盘 规模 长城消费增值 华安中小盘 博时裕富 海富通风格优势 华夏蓝筹核心 易方达策略成长 宝康灵活配置 博时价值成长 华夏优势增长 银华核心 * 如何调整现有组合 确定投资目标 分析现有组合 调整基金组合 定期检查调整 个人风险分析 家庭资产分析 基金投资目标 * 如何调整现有组合 确定投资目标 分析现有组合 调整基金组合 定期检查调整 现有基金列表 基金类型分析 投资风格分析 * 如何调整现有组合 确定投资目标 分析现有组合 调整基金组合 定期检查调整 规划组合方式 调整基金品种 调整组合比例 * 如何调整现有组合 确定投资目标 分析现有组合 调整基金组合 定期检查调整 设定检查期限 跟踪组合业绩 调整组合比例 * 什么是QDII？ QDII（合格境内机构投资者）可以实现代客境外理财业务，投资者可以把人民币或美元直接交给基金公司代为投资到国外的资本市场上去。QDII最重要的意义在于拓宽了境内投资者的投资渠道，使投资者能够真正实现自己的资产在全球范围内进行配置，在分散风险的同时充分享受全球资本市场的成果。 华夏基金是第一批获得QDII资格的基金公司，华夏全球精选基金产品的门槛较低（起点仅为1000元人民币），适合更为广泛的投资者参与（并不是少数会说英语的人的偏好）。 * 投资QDII对投资者有哪些好处？ 1、投资范围更广，机会更多 QDII产品可投资于国际资本市场（包括美国、欧洲、日本、香港地区以及新兴市场等），使得投资范围不再局限于国内。虽然国内资本市场很红火，但海外新兴市场及欧美等成熟市场也具投资吸引力。对海外市场做投资配置，可以在较低的投资风险下获得全球经济成长的收益。 * 投资QDII对投资者有哪些好处？ ●囊括美、欧、日成熟市场 QDII产品的投资范围包括了美欧日在内的全球发达资本市场，这些市场经过多年发展，具有完善的交易体系和监管制度，拥有处于世界领先地位的优质上市公司，股指期货、期权、备兑权证等金融衍生品种丰富、交投活跃，投资这些成熟市场可享受国内市场尚不具备的便利和优势。 ●尽享“金砖”投资机会 QDII可投资的国家中包括了“金砖四国”中的巴西和印度。受惠于资源价格上涨及国内利率的下调，巴西股市不断走高。此外巴西货币里拉的不断升值，也为巴西股市注入活力。同为“金砖四国”的印度在“离岸外包”服务中处于全球领先地位，其股市表现强劲，蕴含丰富的投资机会。 * 投资QDII对投资者有哪些好处？ ●全球新兴市场一网打尽 从全球经济发展趋势来看，“新钻十一国”是除“金砖四国”以外最具发展潜力的新兴市场，具有良好的投资前景，成为资本市场炙手可热的新概念。QDII可投资的国家包括了11国中的埃及、印度尼西亚、韩国、尼日利亚、土耳其、越南等国家，将全球市场最具吸引力的新兴市场囊括在内。 ●直接投资香港H股 香港经济受惠于内地经济的快速成长，旅游、零售销售、房地产等行业节节上扬，使香港经济保持了繁荣。目前随着国内A