12金融监管体制中的中央银行（修改稿）.pdf

金融监管体制中的 12 金融监管体制中的 中央银行 中央银行 第四编 中央银行的金融监管 第十二章 金融监管体制中的中央银行 中国金融出版社提供 第三节 中国人民银行的金融监管 第二节 中国金融监管体制的演变 第一节 国际金融监管体制及其转变 2 山西财经大学王永亮制作 第一节 国际金融监管 体制及其转变 第一节 国际金融监管体制及其转变 中国金融出版社提供 一、金融监管体制模式的传统类型 集中单一：由一家金融机构集中进行监管。这 一机构通常是各国的中央银行。 单线多头：全国所有金融机构的监管权集中在 中央，地方没有独立的权力，在中央一级由两 家或两家以上机构共同负责的监管模式。 双线多头：中央和地方都对金融有监管权，同 时每一级又有若干机构共同行使监管职能。 4 山西财经大学王永亮制作 第一节 国际金融监管体制及其转变 中国金融出版社提供 二、各类传统金融监管体制的形成原因 集中单一：常常是中央集权制和单一计划经济 的产物。 单线多头：大多是经济比较发达的资本主义国 家。不同发展层次的市场经济和议会政治结 构，导致了较为分散的经济政治管理体制。 双线多头：民族特点、联邦制的国家体制、联 邦和各州权益严格划分的分权制，使得金融业 的集中管理难以实行。 5 山西财经大学王永亮制作 第一节 国际金融监管体制及其转变 中国金融出版社提供 三、混业经营趋势下金融监管理念的转变 从金融安全与金融效率的对立转向二者的融合 融。 从传统的合规性监管向审慎性监管转变。 •审慎监管关注的是银行如何度量和管理风险及其管 理能力，而不是其业务和风险水平是否符合规定。 从机构监管转向功能监管。 •功能监管是指依据金融体系基本功能而设计的监 管。 6 山西财经大学王永亮制作 第一节 国际金融监管体制及其转变 中国金融出版社提供 四、混业经营趋势下金融监管体制的转变 统一监管模式：无论审慎监管还是业务监管， 都由一个机构负责监管。 分头监管模式：将金融机构和金融市场分为银 行、证券、保险为三个领域，分别设立一个专 业的监管机构，负责全面监管。 牵头监管模式：是分头监管模式的改进型。在 实行分业监管的同时，指定一个监管机构为牵 头监管机构，负责不同监管主体之间的协调。 7 山西财经大学王永亮制作 第一节 国际金融监管体制及其转变 中国金融出版社提供 四、混业经营趋势下金融监管体制的转变  “双峰式”监管模式：设置两类监管机构，一 类负责对所有金融机构进行审慎监管，控制金 融体系的系统性金融风险；另一类负责对不同 金融业务