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第六章 宏观理论的微观基础 第一节 消费理论 一、相对收入假说 相对收入假说是美国经济学家杜森贝利（J. Dusenberry ）在1949 年提出来 的，是早期交友影响的一种消费函数理论。 杜森贝利认为，凯恩斯的消费函数理论有两个错误的假设：其一是消费行 为的独立性，即每个人的消费独立于其他人的消费，否认了消费者之间的相互 影响；其二是消费者行为的可逆性，即否认了消费者消费行为的不可逆性（收 入增加，消费会增加，收入减少，消费不会迅速减少）。由此出发，杜森贝利提 出：消费并不取决与现期绝对收入水平，而取决于人们的相对收入水平，即人 们在收入分配中的相对地位及历史上曾有过的最高收入水平。该理论证明了长 期中平均消费倾向的稳定性，并得出了一些有意义的结论。 1、 消费行为的相关性与示范效应 杜森贝利认为，消费者会受自己过去的消费习惯以及周围消费水准的影响 不定期决定消费，当期消费是相对决定的，因此取名相对收入假说。他认为， 依照人们的习惯，增加消费容易，减少消费难，因此消费固然会随着收入的增 加而增加，但不易随着收入得见少儿减少。因此，短期消费函数不同于长期消 费函数。 杜森贝利认为，效用理论强调消费者以效用最大化为目标和边际效用递减 是符合经验事实的，但该理论有个错误的前提，即消费者的偏好是相互独立的。 杜森贝利认为，对于每个人的消费只受自己的偏好、收入和商品价格的影响而 不受他人消费的影响的假设是错误的。因此，他用偏好相互依赖假设来代替偏 好独立的假设，并以此为基础来解释消费的决定。个人的消费行为具有强烈的 模仿（向别人看齐）和追求更高生活水平的倾向。一个假定收入用于消费的部 分取决于相对收入，即他自己的收入与其邻居、同事或相同社会阶层的收入的 相对水平。如果同事或邻居的收入较高，即使自己收入较低，也会在消费的许 多方面向他们看齐，即攀比效应。 在不考虑消费者偏好相互影响的情况下，消费者的效用函数为： U U C (6.1)   i i i 其中， 为第i 个消费者所获得的总效用， 为其消费支出。该式表明，消费者 所获得的总效用取决于其消费支出，两者同向变动，与他人消费者无关。 如果考虑到其他消费者支出对所研究的消费者的影响，则第i 个消费者的效用函 数为：  C  Ui Ui  i  (6.2) a C  j j  其中 是第 个消费者的消费支出， 是第 个消费者支出权数， 即消费者 所在团体平均消费水平。此效用函数表明，消费者所获得的总效用不仅取决于 自己的消费支出，而且取决于其他消费者的支出。由于消费又取决于收入，这 样一个人的消费不仅取决于自己的收入水平，而且取决于他人的收入水平，即 相对收入水平。如果自己的消费支出不变，其他消费者消费增加，则该消费者 的总效用要减少。这就是消费者的相互影响。因此可以得出结论：一个人的消 费不仅取决于他的绝对收入，而且取决于他在收入分配中的相对地位，即他的 相对收入。 由消费的“示范性”，个人的平均消费倾向不仅与收入有关，而且与个人所处的群 体的收入水平分布有关，在收入分布中处于低收入的个人，往往有较高的消