创业计划书中的财务分析.docx

财务分析 1. 资金需求说明 公司成立时每位股东出资 15 万，共为 60 万初期资本。 2.资金 投入计划 预计第一季度购买厂房、生产线、 用于产品研发、开拓市场共计投入 22 万元，购买原材料生产产 品投入 14 万元。招聘生产销售员工支付工资 24000 元，其他与 经 营 活 动 有 关 的 现 金 19 万 元 。 预计第一季度利润表 单位： 元 预计第一季度 资产负债表 单位：元 风险分析 1市.场与竞争风险 在市场竞争中，竞争的基本动机和目标是实现最大化收入。但 是，竞争者的预期利益目标并不是总能实现的，实际上，竞争 本身也会使竞争者面临不能实现其预期利益目标的危险，甚至 在经济利益上受到损失。这种实际实现的利益与预期利益目标 发生背离的可能性，就是竞争者面对的风险。风险是由不确定 性因素而造成损失或获益的可能性。在市场竞争中，不确定性 因素很多，虽然每个竞争者都期望实现其预期利益目标，但总 不能全都成功，必然会有某些竞争者在竞争中败下阵来，承受 竞争的损失。 分析：客户资源不足、 宣传效果不明显、价格定位不准确。 对策： 1、加大宣传力度， 提高服务质量。 2、前期市场调研，不断寻求个性化产品。 3、 服务创新，用另类的创新思维为企业服务。 2.产品与技术风险 分 析 ： 同 行 竞 争 、 可 模 仿 性 强 。 对策： 1、提高产品质量，以此来保证自己的客户源不流失。 2、不断进行市场调研，确定服务类型，以寻求更多的市场，打造公司品牌。 3、寻求创新，做到人无我有，人有我优，人优 我精。 3.财务风险 分析：资金不足、 前 期 资 金 成 本 控 制 不 力 、 企 业 不 能 及 时 汇 款 。对策： 1、建立财务预警分析指标体系，防范财务风险产生财务危机的根本原因是财务风险处理不当，因此，防范财务风险， 建立和完善财务预警系统尤其必要。 、2建立短 期财务预警系统，编制现金流量预算。由于企业理财的对象是现金及其流动，就短期而言，公司能否维持下去，并不完全取决于是否盈利，而取决于是否有足够现金用于各种支出。 3、确立财务分析指标体系，建立长期财务预警系统。对公司而 言，在建立短期财务预警系统的同时，还要建立长期财务预警 系统。其中获利能力、偿债 能力、经济效率、发展潜力指标最 具有代表性。 、4树立风险意 识，健全内控程序，降低或有负债的潜在风险。如订立担保合 同前应严格审查被担保企业的资信状况 ;订立担保合同时适当运 用反担保和保证责任的免责条款 ;订立合同后应跟踪审查被担保 企业的偿债能力，减少直接风险损失。  、5 科 学  地 进 行  投 资  决 策  4. 管  理 风  险 分析：负责人管理不善，造成公司运营受阻；管理经验不足， 公 司 各 部 门 不 能 紧 密 合 作 ， 协 调 发 展 。 对策： 1、健全管理机制，加强奖惩制度。 2、寻找更多的客户渠道，为公司创造更多的利益。 3、可聘请更高水平的技术人员指导运营工作。 政策风险 在市场经济 条件下，由于受价值规律和竞争机制的影响，各企业争夺市场资源，都希望获得更大的活动自由，因而可能会触犯国家的有关政策，而国家政策又对企业的行为具有强 制约束力。另外，国家在不同时期可以根据宏观环境的变化而改变政策，这必然会影响到企业的经济利益。因此，国家与企业之间由于政策的存在和调整，在经济利益上会产生矛盾，从 而产生政策风险。 对此，我公司对政策风险的防范主要取决于市场参与者对国家宏观政策的理解和把握，取决于投资者对市场趋势的正确判断，并且通过保险等方法也可以减少政策性风 险 的 损 失 。 篇 二 ： 创 业 计 划 大 赛 财 务 分 析 编号： “挑战 杯 ”2010 年 大 学 生 创 业 计 划 竞 赛 xxxx 超 声 科 技 有 限 责 任 公 司 xxxx technology co.,ltd ——财务分析 项目 名称： 通用压电控制器 团 队 名 称 ： xxxx 超 声 科 技 有 限 责 任 公 司 项目类别： a □农 林、畜牧、食品及相关产业类 e □电子信息（硬件） b □生物类、 医药类 c □化工技术、环境科学类 d □电子信息（软件、网站） f □材 料 类g ■ 机 械 能 源 类 h □服 务 咨 询 类 目录 财务分 析 ................................................ 3 一、股本 结 构 与 规 模 ............................................................................. .