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* * * 葛洲坝水泥资金管理系统 解决方案研讨会 目录 资金总体介绍 V5.7新功能应用方案介绍 主要新增业务功能 主要优化功能 其他优化功能 资金管理领域相关产品模块 投融资业务 集团资金管理 企业结算业务 集中结算业务 产品形态（基于NC5.6） 内部账户管理 资金结算 资金调度 网上银行 信贷管理 资金监控 资金预测 资金预算 现金管理 商业汇票 存款管理 综合授信 V57资金模块 产品 功能说明 (内部)账户管理 管理内部账户开户、冻结等流程 资金结算 对内对外委托收付款管理；内部收款付款；现金缴存、支取等。 资金调度 资金上收、下拨、调拨 银企直联(网上银行) 连接银行、发送指令、返回信息、对账单下载 存款管理 账户计息（活期、定期、通知存款 商业汇票(资金票据) 代理开票、买方付息、与结算集成、易用性改进 保函管理 保函业务 综合授信(资金授信) 信贷的最高额度管理 信贷管理 利随本清、异币种还贷款、易用性改进 资金预测 多数据来源，预测未来资金流入流出 资金监控 监控资金异常，作出报警 电子签章回单 电子签章回单 全面预算-资金预算 全面预算控制资金单据 本次新增模块 业务 集团集中资金管理中心 成员单位 外部银行信贷业务 银行信贷管理（信贷合同） 银行信贷管理（信贷合同） 委托贷款业务 银行信贷管理（委托贷款合同） 银行信贷管理（委托贷款合同） 应收票据业务 商业汇票（收票、背书、贴现、托收、收款） 商业汇票（收票、背书、贴现、托收、收款） 应付票据业务 商业汇票（签发、付票、承兑） 商业汇票（签发、付票、承兑） 外部银行定期、通知 存款业务 存款管理（定期、通知存款） 存款管理（定期、通知存款） 担保业务 信贷管理（担保合同*） 信贷管理（担保合同*） 外部融资授信业务 综合授信（外部授信） 资金收支预算 资金预算（汇总、审批） 资金预算（填报、执行） 管理层监控资金运行 资金监控+网上银行 资金监控+网上银行 资金预测 资金预测 资金预测 内部定活期、通知 存款业务 内部存款管理（转存单处理、支取单处理） 内部存款管理（转存单、支取单） 集团集中管理票据业务 商业汇票（票据集中托管、票据调剂） 商业汇票（票据托管） 内部贷款业务 内部贷款管理（信贷合同-贷入） 内部贷款管理（信贷合同-贷出） 内部融资授信业务 综合授信（内部授信） 以上各应用方案列举的产品组合为最大组合，可根据需要裁减 集团与成员单位应用模块分布 业务 集团集中资金管理中心 成员单位 内部账户管理 内部账户管理(审批\开户) 内部账户管理(申请\回单) 各单位委托中心对外收、付款业务 资金结算+网上银行（委托收付款书） 资金结算（成员单位端业务） 成员单位之间的内部往来结算 资金结算（委托收付款书） 资金结算（成员单位端业务） 资金归集业务、资金下拨业务 资金调拨(上收单、下拨单）+网上银行 资金调拨（下拨申请） 资金预算 预算样表编制 预算样表审批 资金调度预算 支付资金下拨单 资金预算设定 资金预算周期设置 资金预算类型定义 预算对应关系设置 结算单位定义 新增、下发资金预算表 填报资金预算表 审批资金预算表 资金预算执行表 资金预算分析表 资金收支预算 收付系统 报销系统 资金结算 票据管理 信贷管理 导入预算样表 实时更新 执行情况 动态控制 收付款 生成资金下拨单 审批资金下拨单 账户管理——所有账户状态变化审批后生效 资产类账户 负债类账户 归属关系 额度控制 利率调整 账户管理 注销 改户 初始化 开户 冻结 解冻 账表查询 对账单 利息单 日结单 内部账户－开立内部账户业务流程 成员单位: (开户申请书)单位填写－审核－提交-中心确认/退回 资金组织代单位开户：（单位开户处理）中心填写－审核－确认 在帐户管理节点增加一条内部帐户记录 在成员单位银行帐户档案增加一条银行类型为资金组织的记录 成员单位生成一张开户回单 销活期、协定账户 成员单位: (销户申请书)单位填写－审核－提交-中心确认/退回 中心对账户进行销户计息，然后划转余额，写内部账户账，生成销户的凭证。当账户余额为负数时不能确认 单位在“销户回单”节点进行记账，写单位的银行账户账，生成单位的凭证 资金组织代单位开户：（单位销户处理）中心填写－审核－确认 销定期/通知户 1）将该账户下的所有定期/通知存单处理完毕； 2）录入销户申请书销户，只改账户状态，不进行任何划账或生成凭证的操作。 内部账户－内部账户销户业务流程 账户冻结业务： 资金组织：（账户冻结通知书）填写－审核 账户解冻业务： 资金组织：（账户解冻通知书）填写－审核 成员单位可以查看冻结、解冻通知书 用冻结通知书冻结