专业实践课程教学大纲.DOCVIP

《银行运营管理综合实验》教学大纲 课程 编码 11b00038 英文 名称 Comprehensive experiment of bank operation management 适用 专业 金融工程等 归属 单位 金融系 学分 1 总学 时 1周=0理论+1周实践 先修 课程 商业银行经营与管理 后续 课程 风险管理 一、课程介绍 本课程是金融工程专业的必修集中实践课程，是《商业银行经营与管理》的同步实验课程。本课程包含商业银行核心业务和绩效管理实验、商业银行会计与报表业务实验、银监会对商业银行的评级和监管实验、商业银行信贷业务实验以及商业银行风险管控实验，共五个实践子项目。通过该实践课程可使学生接触并体会商业银行具体经营运作方式，从而使学生加深对《商业银行经营与管理》理论的理解；帮助学生提高业务操作的熟练程度，掌握银行相关业务的处理流程；更重要的是能培养学生从银行宏观角度出发，整体规划银行业务的能力，从而达到专业实践教学目的。 二、课程目标 表1：课程目标及编码 分类 目标 具体目标 编码 知识 理解商业银行损益表、资产负债表、资金规划表 1.1 理解并计算商业银行分级监管指标 1.2 理解不良贷款评价指标和风险准备金的评判与计提标准，并进行计算 1.3 能力 能够完成简单的商业银行业务经营报告 2.1 能够通过会计核算业务管理商业银行的存贷款业务、中间业务及投资业务。 2.2 能够分析损益表和资产负债表，共同商定调整下一期经营计划 2.3 能够观察商业银行经营风险，并给出控制和整改意见表。 2.4 能够分析商业银行贷款总量与贷款结构 2.5 能够给出商业银行授贷调查报告 2.6 能够对商业银行信贷审查提出意见 2.7 能够根据客户经营状况判断不良贷款 2.8 能够统计并分析商业银行不良贷款 2.9 能够对不良贷款提出处理意见 2.10 素质 养成良好的商业银行职业习惯 3.1 提高适应商业银行工作的综合素质 3.2 加强学生创造能力的培养 3.3 三、考核与成绩评定 本课程为考查课，实行过程性考核，具体标准如下： 学生个人业绩评分=团队运营得分（40%）+ 实验报告（30%）+央行指标得分（20%）+（所在团队内部评价–缺勤扣分）（10%）：比例可由上课老师进行调整 所在团队内部评价：小组成员的贡献及表现得分，以小组成员互相打分形式进行评分，满分100分 缺勤扣分：病事假/迟到/早退扣2分/次，缺席5分/半天 其中团队分为三个，分别为商业银行组、企业组、央行与政府组，团队运营得分规则如下： 1.商业银行组运营得分 政府对商业银行综合评分（其中抢答占10%，完成业务速度占10%） 银行团队运营得分=100 * 该银行历年累计评价得分 / 所有银行历年累计评价最高分 2.企业组运营得分 商业银行对企业的信贷综合评价（其中抢答占10%，完成业务速度占10%） 企业团队运营得分=100 * 该企业历年累计评价得分 / 所有企业历年累计评价最高分 3.央行与政府组轮值与得分 轮值央行与政府规则：各银行组轮流作为央行与政府，设定货币政策等，实现房价涨幅与市场流动性相对稳定。（可以多组联合当央行。如经营年数过少导致有些组没有机会当央行，可在某年由多个组共同担任央行；情况相反时，也可重复担任央行，该组得分取其多次担任央行的最高分） 市场流动性(10%) 央行组市场流动性得分=（本年市场流动性与第一年流动性相比，在±0.1以内得10分，否则每超出0.1扣1分）；其他组预测得分=（本年市场流动性预测值与实际值相比，在±0.1以内得10分，否则超出0.1扣1分） 房价涨幅(10%) 央行组房价涨幅得分=（本年房价涨幅在±2以内得10分，否则每超出1%扣2分）；其他组房价涨幅预测得分=房价涨幅预测值（目标值）与实际值偏离±2%，每超出1%扣2分。 四、教学参考资料 1.《商业银行经营管理学》，马亚编著，东北财经大学出版社，2017 年6月 2.《现代商业经营管理原理与实务》，唐士奇编著，中国人民大学出版社，2015年1月 3.《商业银行经营管理》，宋清华编著，中国金融出版社，2017年3月 五、教学内容 表2：专业实验《银行运营管理综合实验》教学一览表 序号 实践（子）项目名称 学时 分配 实践 类型 必做/选做 1 商业银行核心业务和绩效管理实验 5 综合性 必做 2 商业银行会计与报表业务实验 4 综合性 必做 3 银监会对商业银行的评级和监管实验 5 综合性 必做 4 商业银行信贷业务实验 5 综合性 必做 5 商业银行风险管控实验 5 综合性 必做 实验一 商业银行核心业务和绩效管理实验（支持课程目标1.1、2.1、3.1） 实践目的： 1.理解商业银行损益表、资产负债表、资金规划表 2.能够完成简单的商业银行业务经营报告 实践所需