邮储银行柜面业务应知应会手册出纳业务.ppt

岗位设立与岗位职责 办理现金出纳业务应遵循的原则是什么 支行长（支局长） 综合柜员（业务主管） 普通柜员（现金柜员） 柜员临时签退及交班原则 现金柜面业务 大额现金收付 14.综合柜员（业务主管）的主要职责是什么？ （1）营业前，与解款出纳办理尾箱交接手续，盘点尾箱数量，账实相符后，发放给普通柜员（现金柜员），为普通柜员（现金柜员）调配营业款项。（2）营业终了，集中调回普通柜员（现金柜员）超额现金，集中收回柜员尾箱和应集中保管的其他物品。（3）与支行长（支局长）共同盘点库存实物，清点现金柜员尾箱数量，封箱后交解款出纳送金库寄库保管。 23.柜员营业期间临时离柜应如何操作？ 营业期间，柜员离柜应将系统柜员签退、现金等实物入柜（箱）上锁保管。 24.柜员交接班应遵循的原则是什么？ 柜员交接班时，必须办理正式轧账。交接双方将现金、有价单证与会计账表核对相符后，登记“交接班登记簿”由双方签字确认，并办理尾箱的交接。 16.现金柜面业务包括那些内容？ 现金柜面业务是指直接为客户办理的各项现金收付、兑换等业务。现金的收付必须符合反洗钱的有关规定。 17.办理现金收款业务的原则是什么？ （1）办理现金收款业务，必须使用计算机打印现金相关凭证，并交客户签字确认，无误后将现金放入尾箱保管。 （2）收入现金结算，当面点清，一笔一清，不得将几种款项混收。 19.办理现金付款业务的要点是什么？ 办理现金付款业务，应审查付款凭证要素，在凭证正面加盖经办员名章及“现金讫章”，按凭证金额配款，当面点交。 20.柜面大额现金收付的原则是什么？ 大额现金（10万元及以上）收付必须复点；单位支付大额现金必须与单位电话核实。 21.柜面整点现金应该做到那些？ 整点现金应做到：点准、挑净、墩齐、捆紧、盖章清楚。整点人民币应按百张（硬币伍拾或壹佰枚）为把（卷），拾把（卷）为捆。成捆纸币（硬币）须双十字开捆扎（封装）并加贴封签。 3.整点现金有那些具体要求？ 整点现金时：纸币要按券别、版别分类，每捆、把未点清前，不得将原封签和纸条扔掉；清点正确后，纸币应按券别一百张为一把，用纸条平铺捆扎（伍拾元、一百元券十字捆扎），扎把腰条扎在中央；十把为捆，正面均需向上，并加以垫纸，用绳以双十字捆扎，结头应结于垫纸之上、封签之下的中位；每捆应在绳头结口处贴封签，加盖行名戳记、封捆日期，并加盖清点出纳、复核出纳名章。硬币要按面额分类，一百枚（或五十枚）为卷，十卷为捆，依不同方法捆扎。 损伤币，除按上述规定整理外，必须双腰条在票币两端的四分之一处分别捆扎；整点两截、火烧等损伤币，必须用纸粘贴好，严禁用金属物连接；整捆损伤票币应在封签上加盖“损伤”字样戳记，以便识别。 .柜员办理自助柜员机现金业务的要求是什么？ 办理自动柜员机现金业务，必须贯彻双人操作和管理原则。凡办理自动柜员机钞箱开闭、配钞、加钞、账款核对、钞箱检查等工作，必须双人到场、换人复核，有条件的应在监控之下进行操作。自动柜员机存放现金的保险柜钥匙及密码管理应视同金库钥匙及密码的管理。 3.大额现金预约方式和起始金额是什么？ 单位和个人客户办理大额现金支付的，营业机构应当要求其提前1天以上以电话等方式预约。 单位客户办理大额现金支付预约的起始点为5万元（含）。个人客户大额现金支付预约的起始点5万元（含）。 3.单位客户办理大额现金支付预约，必须遵循那些条件？ （1）客户只能在开户机构预约；（2）客户只能对活期账户预约；（3）客户预约时，营业机构应在公司业务系统中进行预约登记处理。客户只能在预约通知的营业机构办理大额预约后的支取，预约未支取视同失效，客户必须重新办理预约。 3.个人客户办理大额现金支付预约，必须遵循那些条件? (1)大额预约的地域范围与相应储种的通存通兑范围一致；(2)异地取款预约金额不得高于异地取款限额；(3)无密客户只能在开户机构预约；(4)客户预约时，应在业务系统中进行预约登记处理；（5）客户只能在预约通知的营业机构办理大额预约后的支取，预约未支取视同失效，客户必须重新办理预约 3.网点办理大额现金支付的要求是什么？ 营业机构必须严格执行大额现金支付登记备案制度，建立大额现金支付登记薄。对本行签发的达到大额现金标准、注明“现金”字样的银行汇票、银行本票，视同大额现金支付，实行登记备案制度。 3.营业机构何种情况下进行《大额现金支付登记薄》或《异常大额现金交易报备表》登记？ 单位和个人客户一日一次性提现或一日数次提现累计超过5万元（含5万元）以上，营业机构应逐笔登记《大额现金支付登记薄》；50万元（含50万元）以上，应逐笔登记《异常大额现金交易报备表》并报送上级机构审批，由上级机构定期报送当地中国人民银行备案 异常大额现金交易有哪几种情况？ 异常大额现金交易有以下几种情况：（1）客户存取的大额现金明显超