个人投资风教材险评估表.doc

个人投资者风险承受能力调查问卷 填写须知 1.以下问题可在您选择合适的产品前，协助评估您的风险承受能力、理财方式及投资目标。下文将投资者的风险承受能力大小由低到高依次划分为：保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型。如果您放弃接受该问卷调查，您的风险等级默认为“保守型”。 2.您需认知、了解并同意，如您提供不准确及/或不完整的资料，及/或不提供特定资料，则可能对您投资风险承受能力的评估带来影响。 3.风险提示：投资需承担各类风险（如市场风险、信用风险、流动性风险等），可能遭受资金损失。 本人已经认真阅读了上述调查问卷填写须知，并决定： 1.接受问卷调查 □ 2.放弃问卷调查 □ 投资者风险承受能力调查问卷 Q1：您的年龄？ ① 25到40岁（ ） ② 40到50岁 （ ） ③ 50到60岁（ ） ④ 60岁以上 （ ） Q2：您计划投资多久？ ① 3年以上 （ ） ② 1至3年（ ） ③ 6个月至1年（ ） ④ 半年以下（ ） Q3：通过我行投资基金的规模，预计占您金融性总资产的比例为多少？ ① 低于30% （ ） ② 30%至50%（ ） ③ 50%至75%（ ） ④ 高于70% （ ） Q4：以下哪项描述正确反映了您的投资经验？ ①丰富（5年以上），且希望自主理财（ ） ②熟悉（3至5年），但希望专业人士协助（ ） ③一般（1至3年），有一些理财意识（ ） ④非常有限，不具备投资经验 （ ） Q5：您感觉目前负担的经济压力？ ① 非常轻松，完全没有压力（ ） ② 一般，基本没有压力 （ ） ③ 较大，但尚能承受 （ ） ④ 很大，还贷等负担较重（ ） Q6：您在投资时最看重的是什么？ ① 每年获得稳定收益，获得长期收益（ ） ② 获得短期的高收益（ ） ③ 在通货膨胀时资产不贬值 （ ） ④ 保住本金 （ ） Q7：如果短期内您的投资遭受一些损失，您的心理状态是？ ① 习以为常，也许是跟进的好机会（ ） ② 司空见惯，只当是积累经验，但不再追加投资（ ） ③ 对情绪有一定影响，继续观望 （ ） ④ 对情绪影响很大，想立即退出 （ ） Q8：以下哪项是您可接受的投资价值波动程度？ ① 投资成长并赚取最高回报潜力，能接受长期（3年以上）的负面波动，包括损失本金（ ） ② 寻求较高收益和成长性的最佳结合，愿意接受2-3年的负面波动，以使回报显著高于定期存款利息（ ） ③ 保守投资，但可以接受低于2年的少许负面波动，以使回报显著高于定期存款利息（ ） ④ 不希望投资本金承担风险，投资回报与定期存款利息持平即可（ ） 个人投资者风险承受能力调查问卷说明 一、本调查问卷对个人投资者风险承受能力等级的划分 投资者由于年龄、收入、支出、财产、性格等差异形成不同的基金投资风险承受能力。将投资者分为保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型五类，风险承受能力逐级递增。 二、本调查问卷评分说明 本调查问卷通过考察投资者的实际年龄、投资期限、投资经验、收入情况、投资目的、财务状况等因素，对投资者的风险承受能力及风险偏好进行调查和评价。问卷由8道标准化选择题组成，其中每题共有四个选项：从第一个选项到第四个选项，得分依次是1分、2分、3分、4分。将投资者各个选项的得分加总，得分越高代表投资者风险承受能力越高。投资者问卷得分与风险承受能力的对应关系见下表： 投资者分数 对应风险承受能力 投资者类型 8～12 风险承受能力极低 保守型 13～17 风险承受能力较低 谨慎型 18～23 风险承受能力一般 稳健型 24～28 风险承受能力较高 积极型 29～32 风险承受能力很高 激进型 三、投资者风险承受能力与基金风险等级匹配关系 根据有关风险评价体系，按风险水平从低到高划分为五个风险等级，即低风险、中低风险、中风险、中高风险和高风险。投资者的风险承受能力和不同风险等级理财产品的匹配关系见下表： 投资者分数 投资者类型 适合产品 8～12 保守型 低风险 13～17 谨慎型 低风险、中低风险 18～23 稳健型 低风险、中低风险、中风险 24～28 积极型 低风险、中低风险、中风险、中高风险 29～32 激进型 低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险