- 1、本文档共15页,可阅读全部内容。
- 2、有哪些信誉好的足球投注网站(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
查看更多
PAGE
PAGE 8
理财规划建议书
致:王先生、吴女士幸福之家
阳光人生三自表 自由自主自在
风华岁月一豁开 豁然豁达豁免
云中大理理财工作室
成员: 李 宁 陈付仁
温丽萍 魏建军
佟雅勤 陈京雁
刘建飞 尹世强
目 录
第一部分:致王先生家的信函 3
第二部分:客户基本信息和基本财务数据 4
一:家庭基本信息 4
二:当前家庭基本财务数据信息和诊断 4
1、当前家庭资产负债状况 4
2、当前年薪等收入赋税表 5
3、当前年收入支出综合分析 5
第三部分:理财目标、风险分析和假设条件 7
一:家庭理财规划目标 7
二:风险偏好评估 7
三:假设条件及计算依据 7
第四部分:专项理财规划 8
一:总分析及房产规划 8
二:保险保障规划 9
三:子女教育规划 9
四:旅游规划 10
五:退休养老规划 10
六:赡养老人 -10
七:购车计划10
八:盈余规划10
第五部分:风险提示 15
第六部分:免责条款 15
第七部分:反馈和检测 15
第一部分 : 致王先生一家的信函
尊敬的王先生、吴女士:
非常感谢您们对我们工作的支持和信任。
诚信、专业是我们工作的基石,客观、公正是我们工作的一贯原则,胜任、勤奋是我们始终不懈的服务标准,严格为客户必威体育官网网址是我们团队应尽的职责。本理财规划建议书将在尽量不影响您目前的生活方式和质量的前提下,帮助您积累财富,实现您们人生历程的各项生活目标和需求;达到财务自由,人生豁达。
本理财规划建议书的所有论点和观点均以您们为中心,以当前经济环境及未来发展趋势为基点,所有理财规划顾问的客观判断不对您的行动构成任何约束力和强制性,理财规划的内容将随着经济环境和家庭财务状况的变化定期和不定期进行修改完善。
涉及您的所有相关资料我们将会妥善保管并随时向您提供检阅。
愿我们的合作愉快。
顺祝
全家生活幸福,事业有成!
云中大理理财工作室
0352--6248130
第二部分:客户基本信息和基本财务数据
一:家庭基本信息:
家庭成员
年龄
职业
备注
王宏图
43
同煤通风员
薪资收入,有三险一金,参保重疾商业保险
吴转运
41
大齿检验员
薪资收入,有三险一金,参保重疾商业保险
王侧峰
14
初三
明年升高中
王安成
63
三医院医生
退休
李娜娓
60
家庭妇女
太极会员
吴立雄
61
一中教师
离休
张凤英
62
家庭妇女
社区自愿者
二:目前家庭基本财务数据信息和诊断:
当前家庭资产负债状况
资产负债表
单位:元
资产
明细
成本价
市价价
流动资产
活期存款
30,000
30,000
投资资产
410,000
940,000
股票
40,000
40,000
自有福利房2
30,000
200,000
自有商品房3
340,000
700,000
自用资产
320,000
600,000
自有团购房1
320,000
600,000
总资产
合计
760,000
1,570,000
负债
明细
410,000
410,000
房屋贷款
410,000
410,000
团购房贷款
200,000
200,000
自住房贷款
210,000
210,000
净资产
350,000
1,160,000
负债比例
53.94%
26.11%
年薪等收入赋税表
单位:元
夫
妻
薪金收入
36,000
36,000
单位公积金收入
4,320
4,320
单位养老金收入
7,200
7,200
收 入总计
47,520
47,520
个人公积金支出
1,800
1,800
个人养老金支出
2,880
2,880
所得税支出
360
360
其它支出
27,720
支出合计
29,760
5,040
合计
17,760
42,480
年收支储蓄表
单位:元
成本价
金额
工作收入
72,000
出租房收入
38,400
收入合计
110,400
生活支出
27,720
所提税支出
4,488
三险一金
11,520
贷款本息支出
22,692
保险支出
6,000
支出合计
72,420
储蓄
37,98
文档评论(0)