商业利润分成2交易融资——资金使用对价北京立金银行培训中心.ppt

【2】银行“蜗牛科技”贷款 苏州蜗牛数字科技股份有限公司， 蜗牛公司成立于2000年，是中国最早的3D虚拟数字技术研发企业，是目前中国最大的3D数字文化娱乐内容生产企业之一。十多年来，蜗牛公司坚持自主研发，始终保持着在3D虚拟数字技术领域的世界领先地位。通过3D虚拟数字技术，实现科技、艺术、生活的完美融合是蜗牛公司的使命。目前，蜗牛公司已经将3D虚拟数字技术应用于网络游戏、泛互联网、数字电影等多个领域，为人们提供娱乐、生活、商业上立体互动服务。至今，蜗牛公司的产品在全球100多个国家和地区成功运营，全球用户超过7000万。拥有多项自主知识产权的3D虚拟数字技术，在上海、美国、俄罗斯分别设立了全资子公司，是中国最大的3D数字文化娱乐内容出口企业之一。 盛大游戏联手蜗牛召开《黑金》“双核运营”新闻发布会。与此同时，浦发银行、交通银行、宁波银行以及中国银行各行长悉数到场，四大银行还宣布将联合给予《黑金》项目共6亿元人民币的授信。 而像这种把收费模式结合进去，是管理它的现金流，通过现金流管理让它有偿，是一种创新做法。” 蜗牛科技 盛大网络 银行 担保方式： （1）该笔贷款采用的是蜗牛科技股份有限公司负责人个人连带责任担保进行增信。 （2）收款账户质押，收款账户获得盛大网络集团备案。 银行贷款定价： （1）基准上浮20% （2）蜗牛科技股份有限公司分成收入 10%分成。 【3】 “万通地产”旧城改造贷款分成 成都金堂旧城改造项目： 1、万通金堂地产为万通旗下小型开发商，注册资本1亿元，从事本地区旧城改造及回迁房建设。 2、项目总投资 5亿元，金堂地产自筹 3亿元，资金缺口2亿元，缺少抵押和担保。 2、属于回迁房项目，政府回购，定向安置拆迁居民。部分商业项目及小部分商品房为开发商获利。 3、政府回购金额在3.2亿元 4、项目开发周期约在3年——5年 5、项目利润率60%以上 万通地产公司 一、银行贷款提供2亿元，定价机制： 8%贷款利率 + 收益分成。 确定项目的开发收益率： 银行提供巨额贷款，确保项目的全部开发需要 银行授信方案： 一、风控 1、银行控制全部印鉴、公章（控制开户许可证） 2、项目所需全部资金，均由银行封闭提供。 3、控制收款：控制企业全部现金流 4、贷款根据项目进度提供，单次提供不超过3000万，必须提供采购合同及发票 二、收益定价 1、提供全部2亿元授信融资 ，利润分成5：5 【4】 “地铁建设订单”收益分成（合伙金融） 辽宁天华贸易公司供应商获得地铁建设供应水泥订单，定金金额2亿元。项目利润率在15%左右。 自筹资金1000万元，全部需要外部融资，单次供货采购在3000万。 订单情况： 1、业主方：沈阳地铁建设有限公司 付款方：中铁建十六局有限公司 2、单次供货在 3000万元货值； 3、交货后验收完毕3个工作日开发票，提供6个月商票 4、缺少抵押和担保 企业利益诉求： 1、完成并接下超大地铁订单 2、自有资金严重不足，缺少抵押及担保物，传统授信根本难以完成 3、上下游极为清晰，且均为极为优质客户 银行授信方案： 一、风控 1、银行控制全部印鉴、公章（控制开户许可证） 2、定向付款：天华贸易公司贷款采取银票出账，银票收款人定向为华润水泥款项，银行定向交付给华润水泥。 3、控制收款：中铁十六局局商票直接交付给银行； 4、控制企业全部现金流 二、收益定价 1、提供全部2000万元授信融资 保证金33% 交易利润分成4：6 2、出账：3000万银行承兑汇票（1000万保证金 + 2000万敞口） 天华贸易 中铁十六局 银行 华润水泥 银 票 商 票 银行收益结构： 1、3000万元 银行承兑汇票手续费 1.5万 2、项目当年完成6000万供货量 利润 900万（15%） 银行分成 900万 * （1—33%）*60% = 361万 361万/2000万 = 18% 授信额度占用产生收益 【案例】恒天集团价值分成融资 一、企业基本概况 　 恒天集团现为国务院国有资产监督管理委员会监管的国有独资大型企业集团，注册资本27.59亿元，以纺织机械、纺织品服装和贸易为主业，包括纺织机械的研发、制造、销售，为客户提供纺织工程系统解决方案，纺织品服装的设计、制作、销售；纺织品、服装及纺织原材料的进出口贸易。同时以房地产、证券为策略性业务，实行适度多元化经营战略。　 　　 目前，中国恒天集团有限公司拥有直属二级子公司10家；三级以上全资及控股企业88家，其中3家为H.A股上市公司，企业分布在国内20余个省市，