销售系统内部控制关键环节列表_@地产智库8848(九舍会)风险控制终稿.pdf

房地产智库.com 销售系统内控关键环节列表 业务分块 业务环节 控制点 一次性付款及时性 回款天数 按揭贷款及时性 延期原因、审批 公积金贷款及时性 催收记录 付款人是否出具声明 第三方付款 1、收款管理 声明内容是否不存在风险 担保条件如何、是否有明确的相关人员跟踪 解除担保的条件是否已达到 担保管理 是否办理担保解除手续 保证金收回（5%左右） 审批控制 附件及条款约定与实际一致（户型图、装修标准、产权年限） 范本制定 附件完整（红线图、户型图、前期物业、装修标准、补充协 议等） 政府规划 产权归属 配套 公司实建情况 对外宣传 与客户约定 采用的合同范本是否适当 2、售楼合同 产权确定是否正确 附户型图、红线图是否正确 合同内容 实际检查户型图等是否与实物符合（现场复核） 其他附件是否正确（装修标准、前期物业等） 手写补充条款是否经审批，尤其是法律审核 备案流程 备案的法律效力（当地政策） 备案内容 房号（门牌号）、业主名称、项目名称、结构类型、综地编 号等等 备案内容复核 审批 非常规营销手段确定 法律意见（遗留问题） 3、非常规营销 是否有损公司利益或集团目前战略不适应 策略 审批 非常规营销手段执行